Daftar Isi:
Langkah
Anda dapat memotong hingga $ 4.000 dari pengembalian pajak Anda jika Anda menerima pensiun negara atau pendapatan pensiun. Pensiun pribadi atau penghasilan pensiun dikenakan pemotongan $ 2.000. Anda tidak dapat mengambil potongan jika Anda tidak menarik uang dari akun pensiun Anda. Selain itu, Anda tidak menerima pengurangan jika Anda menarik manfaat pendapatan pensiun dari rencana pemberi kerja tetapi terus bekerja untuk pemberi kerja tempat Anda menerima manfaat tersebut.
Makna
Manfaat
Langkah
Manfaat dari pembebasan penghasilan pensiun adalah Anda bisa menyimpan lebih banyak penghasilan selama masa pensiun. Sementara deduksi kecil, ini lebih dari yang seharusnya Anda dapatkan tanpa pengurangan. Pensiun pemerintah mendapat manfaat terbesar sejak pensiun negara bagian dan federal dapat dikurangkan hingga $ 4.000. Menikah dan mengajukan bersama dengan pensiun pemerintah memungkinkan Anda mengurangi hingga $ 8.000. Selain itu, Anda dapat terus bekerja dan menerima potongan dari IRA. Aturan non-pengecualian hanya berlaku untuk rencana pengusaha.
Kerugian
Langkah
Jumlah pembebasannya kecil. Meskipun lebih baik daripada tidak sama sekali, Anda masih harus membayar pajak penghasilan untuk sebagian besar manfaat pensiun Anda. Ini mungkin tidak cukup untuk membantu Anda menghindari pajak atas manfaat jaminan sosial Anda. Perpajakan tunjangan jaminan sosial terjadi ketika setengah dari penghasilan jaminan sosial Anda dan semua penghasilan jaminan sosial lainnya melebihi $ 25.000 per tahun jika Anda lajang dan $ 32.000 jika Anda menikah.
Pertimbangan
Langkah
Pertimbangkan untuk mengubah rencana majikan tradisional apa pun menjadi rencana Roth. Anda harus membayar pajak penghasilan untuk seluruh jumlah konversi. Manfaatkan potongan yang tersedia untuk Anda di North Carolina. Setelah Anda membayar pajak atas konversi, North Carolina membebaskan semua penghasilan Roth Anda dari pajak penghasilan, sehingga Anda tidak perlu khawatir membayar pajak penghasilan atas distribusi dari akun pensiun Anda.