Daftar Isi:
Jika Anda memiliki pinjaman siswa, Anda mungkin menerima 1098-E setiap tahun, tetapi formulir ini tidak diperlukan untuk pajak Anda, dan kadang-kadang mungkin tidak mencantumkan semua pembayaran bunga yang dapat dikurangkan. 1098-E hanyalah pernyataan yang dimaksudkan untuk membantu Anda melacak pembayaran bunga utang siswa Anda.
Identifikasi
Anda tidak mengajukan 1098-E dengan pengembalian pajak 1040 dan formulir itu tidak berarti Anda dapat mengurangi bunga pinjaman siswa atas pajak Anda. Anda hanya dapat mengurangi bunga pinjaman siswa ketika Anda menggunakan dana untuk pengeluaran pendidikan yang berkualitas - biasanya hanya uang sekolah, biaya, persediaan, dan buku. Jika Anda memiliki pinjaman pribadi, pemberi pinjaman juga dapat meminta Anda untuk menandatangani W-9S untuk menyatakan bahwa semua dana Anda digunakan untuk sekolah.
Pengurangan Bunga Pinjaman Siswa
1098-E Anda mungkin tidak mengandung setiap biaya yang dapat dikurangkan terkait dengan pinjaman siswa. Misalnya, 1098-E mungkin tidak mencantumkan biaya originasi, yang biasanya dapat Anda kurangi. Bahkan jika Anda tidak menerima 1098-E, Anda masih dapat mengurangi bunga. Pemberi pinjaman hanya perlu mengirimkan 1098-E ketika Anda membayar bunga lebih dari $ 600 dalam satu tahun, menurut Internal Revenue Service (IRS).
Pertimbangan
Pemberi pinjaman yang mengirimi Anda 1098-E telah mengajukan formulir ke IRS. Hal ini memudahkan IRS untuk melakukan referensi silang 1098-E Anda dengan pengurangan bunga pinjaman mahasiswa yang Anda nyatakan pada pajak Anda. Minta pemberi pinjaman Anda salinan 1098-E Anda jika Anda tidak menerimanya selama beberapa bulan pertama tahun baru, atau tanyakan berapa banyak bunga yang telah Anda bayarkan pada pinjaman.
Peringatan
IRS membatasi pengurangan bunga pinjaman siswa menjadi $ 2.500 pada saat publikasi, dan Anda tidak dapat menghasilkan lebih dari $ 75.000 dalam laba bersih, atau $ 150.000 jika Anda mengajukan pengembalian bersama. Anda juga harus bertanggung jawab secara hukum untuk membayar pinjaman. Anda tidak dapat, misalnya, mengambil potongan pajak untuk melakukan pembayaran pinjaman teman kecuali jika Anda ikut menandatanganinya. Seorang profesional pajak dapat membantu Anda menentukan apakah Anda dapat mengurangi pembayaran bunga utang siswa dan segala biaya yang berkaitan dengan pinjaman.