Daftar Isi:
Mengajukan permohonan pailit tidak serta merta menghambat karier Anda jika Anda - atau Anda ingin menjadi - perwakilan terdaftar di industri sekuritas. Anda tidak akan bisa merahasiakannya. Masing-masing negara bagian memiliki peraturan dan regulasi mereka sendiri, dan Otoritas Pengatur Industri Keuangan, umumnya dikenal sebagai FINRA, meningkatkan persyaratannya untuk penyelidikan latar belakang efektif 1 Juli 2015.
Apa Yang Dilakukan FINRA
FINRA adalah pengawas dari industri sekuritas dan mengawasi dirinya sendiri - ini adalah regulasi mandiri. Security Exchange Act memberi kehidupan kepada organisasi pada tahun 1934. Ini diawasi oleh Securities and Exchange Commission, dan melisensikan broker dan mengatur perusahaan anggota, yang mencakup semua yang melakukan bisnis dengan publik. FINRA bekerja untuk memastikan bahwa standar etika dipenuhi dan mengambil tindakan untuk mendisiplinkan pialang, perusahaan, dan perwakilan yang telah menipu atau jika tidak membahayakan pelanggan dan klien.
Tugas Anda untuk Melapor
Ketika Anda melamar pekerjaan dengan perusahaan sekuritas, Anda harus mengisi Formulir U4, the Aplikasi Seragam untuk Registrasi atau Transfer Industri Efek, dan kirimkan ke majikan Anda. Jika Anda, atau perusahaan yang Anda kendalikan, mengajukan kebangkrutan dalam 10 tahun terakhir, Anda harus memasukkan informasi ini pada formulir. Meskipun kebangkrutan bukanlah bilah otomatis ke lisensi Anda, gagal melaporkannya adalah a diskualifikasi berdasarkan undang-undang. Aplikasi Anda tidak akan diterima secara otomatis jika Anda mengajukan kebangkrutan. Itu tunduk pada proses peninjauan manual - dengan kata lain, FINRA akan menyelidiki detail situasi Anda. Anda kemungkinan besar akan disetujui jika latar belakang Anda tidak termasuk insiden buruk lainnya, seperti bersalah atas pelanggaran peraturan atau memiliki catatan kriminal.
Peran Perusahaan Anggota
Pengajuan kebangkrutan Anda kemungkinan besar akan terungkap bahkan jika Anda tidak mengungkapkannya. Efektif 2015, FINRA mengharuskan perusahaan sekuritas melakukannya pemeriksaan latar belakang pada semua pelamar dan memverifikasi informasi yang termasuk dalam Formulir U4 mereka. Ini termasuk mencari catatan publik - dan kebangkrutan Anda adalah masalah catatan publik. Pialang Anda tidak dapat mengirimkan formulir ke FINRA kecuali dan sampai selesai pemeriksaan latar belakang dan harus menyelesaikan pemeriksaan catatan publik dalam waktu 30 hari sejak pengajuan formulir. FINRA juga akan melakukan pencarian catatan sendiri.
Kode Kebangkrutan
Selain persyaratan dan peraturan FINRA, Kode Kebangkrutan AS memiliki aturannya sendiri. Jika Anda aktif bekerja sebagai pialang komoditas atau pialang saham, Anda terbatas pada pengajuan kebangkrutan pribadi Bab 7. Anda tidak dapat mengajukan Bab 13, bentuk kebangkrutan tempat Anda membayar utang di bawah pengawasan pengadilan selama tiga hingga lima tahun.