Daftar Isi:
Bank Secrecy Act (BSA) disahkan pada tahun 1970 untuk membantu otoritas federal mengungkap dan mencegah pencucian uang. Undang-undang mengharuskan bank untuk melaporkan transaksi tertentu, dan persyaratan tidak terbatas pada bank tradisional. Perusahaan pialang, kasino, perusahaan yang mengeluarkan dan memesan uang tunai dan pedagang logam mulia dan perhiasan semuanya tunduk pada persyaratan yang sama.
Melacak Transaksi Tunai Besar
Jika bank mendeteksi bahwa pelanggan telah melakukan transaksi tunai lebih dari $ 10.000 dalam satu hari, diharuskan untuk mengajukan Laporan Transaksi Mata Uang (CTR) dengan IRS dalam waktu 15 hari. Jika pelanggan telah melakukan beberapa transaksi dengan total $ 10.000, bank harus mengajukan RKPT. Transaksi dapat dilakukan dalam banyak akun - pengecekan, tabungan, IRA atau pinjaman. IRS mendefinisikan uang tunai sebagai mata uang, wesel, draf bank, cek kasir, dan cek perjalanan. Cek pribadi dan bisnis tidak dianggap sebagai uang tunai. Jika bank mencurigai aktivitas mencurigakan yang melibatkan uang tunai hanya $ 5.000, maka diperlukan untuk menyerahkan RKPT. Beberapa nasabah bank dikecualikan. Perusahaan ritel dan komersial yang secara rutin menyetor dan menarik uang tunai untuk kebutuhan bisnis mereka tidak dilaporkan meskipun mereka perlu mengajukan permohonan pembebasan tahunan.