Daftar Isi:
Langkah
Hubungi pemelihara yang memegang akun HSA Anda. Rekening tabungan kesehatan biasanya dikelola oleh rencana kesehatan, bank dan perusahaan reksa dana. Nama penjaga dan nomor telepon layanan pelanggan akan terdaftar pada pernyataan HSA Anda.Beri tahu perwakilan bahwa Anda ingin melikuidasi akun HSA Anda dan memintanya untuk mengirimi Anda dokumen yang diperlukan untuk mencairkan HSA. Formulir bervariasi menurut penjaga, tetapi masing-masing akan memerlukan nama, alamat, dan nomor Jaminan Sosial Anda. Bergantung pada kustodian HSA, Anda bahkan mungkin dapat menyelesaikan dokumen secara online.
Langkah
Likuidasi seluruh HSA atau bagian dari itu. Jika Anda memiliki situasi darurat yang membutuhkan uang cepat, Anda mungkin perlu melikuidasi sebagian HSA Anda jika Anda tidak memiliki sumber dana lain. Yang terbaik adalah menghapus sesedikit mungkin dana HSA, karena Anda akan dikenakan denda 10 persen dan pajak penghasilan biasa atas dana apa pun yang dihapus untuk tujuan nonmedis.
Langkah
Membayar biaya medis yang sah yang Anda keluarkan dengan menggunakan dana dari rekening tabungan kesehatan Anda, termasuk tagihan rumah sakit, biaya rawat jalan dan biaya terapi fisik.
Langkah
Simpan salinan semua dokumen medis Anda dengan catatan pajak Anda. Anda harus membuktikan bahwa dana yang ditarik dari HSA digunakan untuk membayar biaya medis - jika tidak penarikan akan dikenakan pajak dan penalti. Jika Anda hanya menarik sebagian dari HSA, simpan catatan penarikan HSA Anda dan simpanlah dengan catatan pajak Anda. Staple tanda terima penarikan HSA ke catatan medis Anda.