Daftar Isi:
Karena berbagai alasan, seperti biaya perawatan yang tinggi dan opsi investasi yang buruk, Anda mungkin ingin memasukkan dana tersebut ke dalam rencana tabungan kesehatan Anda saat ini ke HSA lain. Untuk melakukan rollover, Anda harus berkonsultasi dengan penjaga yang memegang akun Anda saat ini.
Menghubungi Kustodian
Hanya penjaga atau wali yang berkualifikasi dari Internal Revenue Service yang dapat membuka HSA. Kustodian adalah lembaga keuangan yang menawarkan rencana tersebut, seperti bank, credit union atau perusahaan asuransi. Jika Anda mendapat rencana melalui atasan, HSA Anda masih dipegang oleh penjaga. Untuk instruksi tentang cara menggulirkan HSA Anda, hubungi penjaga untuk akun Anda saat ini. Jika majikan Anda mensponsori rencana Anda, hubungi departemen sumber daya manusia atau administrator paket Anda.
Minta Distribusi
Ikuti instruksi kustodian Anda untuk meminta distribusi dana HSA Anda. Anda mungkin diizinkan mengisi dan mengirimkan formulir distribusi secara online. Jika tidak, Anda biasanya dapat mengirim, mengirim faks, atau mengirim formulir. Secara umum, Anda harus memasukkan informasi pengenal pada formulir, seperti alamat dan nomor Jaminan Sosial, ditambah jumlah yang ingin Anda bayarkan kepada Anda. Jumlah ini bisa jadi jumlah penuh, atau sebagian, jumlah saldo Anda. Bank Anda mungkin dapat memasukkan uang itu langsung ke rekening bank Anda, atau mengirimi Anda cek.
Anda hanya dapat meminta satu rollover untuk tahun ini. Anda juga memiliki waktu 60 hari sejak Anda menerima distribusi untuk menyetor dana ke HSA baru Anda. Jika Anda gagal memenuhi tenggat waktu 60 hari, distribusi Anda akan dikenakan pajak penghasilan dan penalti 20 persen.
Isi Formulir Kontribusi
Anda harus sudah memiliki HSA yang didirikan dengan penyedia baru untuk meminta setoran dana rollover Anda. Anda mungkin perlu mengisi formulir khusus yang memberi otorisasi kepada penyedia baru Anda untuk melakukan setoran. Secara umum, Anda harus menyertakan kontribusi rollover Anda dengan formulir.
Menutup Akun Anda
Formulir distribusi rollover penyedia lama Anda mungkin memiliki opsi bagi Anda untuk menutup akun HSA Anda sebelumnya. Jika tidak, hubungi penyedia dan minta agar menutup akun.