Daftar Isi:
Mentransfer 529 rencana tabungan kuliah Anda ke rencana 529 yang lain relatif mudah setelah Anda menyelesaikan dokumennya. Meneliti 529 rencana yang tersedia dan menemukan yang paling sesuai dengan kebutuhan investasi Anda dapat memakan waktu. Pastikan paket yang ingin Anda transfer memenuhi syarat.
Mentransfer 529 Rencana Tabungan Perguruan Tinggi
Langkah
Verifikasi bahwa akun yang ingin Anda transfer memenuhi syarat. Kecuali jika Anda juga mengganti penerima, sebagian besar paket membatasi Anda untuk melakukan satu transfer setiap 12 bulan. Jika Anda mengganti penerima, deskripsi rencana untuk paket Anda saat ini akan memberi tahu Anda jika Anda dapat mentransfer akun dalam waktu kurang dari 12 bulan.
Langkah
Pilih paket 529 baru yang ingin Anda buka. Paket bervariasi dari satu negara ke negara. Masing-masing memiliki opsi investasi dan struktur biaya yang berbeda. Pilih paket yang paling sesuai dengan kebutuhan investasi Anda dan biayanya paling rendah.
Langkah
Buka akun 529 baru dan kirimkan dokumen transfer yang diperlukan. Paket 529 lama harus dapat langsung mentransfer akun ke paket baru, yang dikenal sebagai rollover langsung. Sangat sedikit rencana, jika ada, akan bersikeras mengirimkan Anda cek yang kemudian akan Anda kirim ke rencana baru.