Daftar Isi:
Investor terkadang memutuskan menguntungkan untuk menutup akun investasi. Jika Anda memiliki akun pensiun perorangan Roth dengan Fidelity, Anda dapat menutupnya dan memutar uang itu ke akun Roth lain atau cukup menarik dana. Namun, menutup Roth IRA berarti Anda mungkin memiliki kewajiban pajak jika penarikan bukan distribusi yang memenuhi syarat.
Otorisasi Tutup Akun
Untuk menutup Fidelity Roth IRA Anda, lengkapi formulir "Otorisasi untuk Menutup Akun", yang tersedia untuk diunduh di situs web Fidelity. Tunjukkan apakah Anda ingin uang dipotong pajak. Anda dapat memilih untuk menerima cek atau meminta dana di akun Roth Anda dikirim melalui transfer dana elektronik ke akun lain. Ada biaya $ 15 untuk transfer dana elektronik. Kirimkan otorisasi ke alamat di formulir. Fidelity juga dapat membebankan biaya penutupan akun $ 50.
Distribusi Berkualitas versus Kena Pajak
Kecuali Anda menyetor dana ke Roth IRA lain dalam waktu 60 hari setelah mengeluarkannya dari akun Fidelity, itu dianggap sebagai distribusi oleh Internal Revenue Service. Jika distribusinya memenuhi syarat, uang itu bebas pajak. Distribusi memenuhi syarat ketika seorang Roth setidaknya 5 tahun kalender dan Anda memenuhi salah satu dari kondisi berikut: Anda berusia 59 1/2 tahun, Anda dinonaktifkan secara permanen, Anda telah mewarisi Roth IRA atau Anda menggunakan uang (hingga $ 10.000), untuk rumah pertama. Jika distribusi tidak memenuhi syarat, pendapatan investasi akan dikenakan pajak. Anda mungkin juga harus membayar penalti distribusi awal 10 persen.