Penipuan Transfer Kawat

Sementara mengirim uang adalah salah satu cara tercepat untuk mentransfer dana, itu juga salah satu cara termudah bagi penjahat untuk menipu korban. Untuk semua maksud dan tujuan, mengirim uang seperti mengirim uang, dan penjahat canggih bisa mengantongi uang Anda. Untuk menghindari penipuan transfer kawat, gunakan layanan hanya bila diperlukan dan hanya untuk mengirim uang kepada orang yang Anda kenal dapat dipercaya.

Seorang pengusaha wanita ada di teleponnya. Kredit: Jack Hollingsworth / Photodisc / Getty Images

Dasar-Dasar Transfer Kawat

Anda dapat mengirim uang dari layanan transfer online, melalui telepon atau melalui kantor perusahaan. Anda dapat membayar dengan uang tunai, kartu kredit atau kartu debit atau transfer dari rekening bank. Layanan transfer uang yang terkenal termasuk Western Union dan Moneygram. Mereka membebankan biaya pengguna yang kecil, tetapi penerima harus menerima dana dalam beberapa menit.

Penipuan Anggota Keluarga Putus Asa

Salah satu penipuan umum melibatkan keselamatan kerabat. Penjahat mengirim pesan kepada target bahwa seorang anggota keluarga di negara lain sedang dalam situasi putus asa dan membutuhkan uang dengan segera. Jika Anda tahu anggota keluarga Anda aman di rumah, itu satu hal, tetapi mungkin Anda tidak yakin tentang keberadaannya. Verifikasi informasi apa pun dengan keluarga Anda. Jika Anda berpikir ada kebenaran yang mungkin dalam cerita tersebut, hubungi Kedutaan Besar A.S. di negara di mana kerabat Anda diduga macet.

Penipuan Umum Lainnya

Penipuan umum lainnya melibatkan pembayaran cek berlebih. Seseorang membeli barang yang Anda miliki untuk dijual dan mengirimkan cek lebih dari jumlah yang jatuh tempo. Anda disuruh menyetor cek dan mengirim transfer kepada pembeli untuk pembayaran lebih tersebut. Namun, cek itu tidak nyata, dan Anda masih bertanggung jawab untuk transfer kawat. Anda juga mungkin kehilangan barang dagangan Anda jika Anda sudah mengirimkannya. Penipuan terkait melibatkan penawaran pada item Internet. Penipu membuat akun palsu dan memberi tahu penawar yang menang bahwa hanya pembayaran melalui transfer yang dapat diterima. Sementara spesifik penipuan bervariasi, korban akhirnya keluar dari uangnya.

Masalah lain

Anda harus mengibarkan bendera merah setiap kali seseorang meminta Anda untuk menyetor cek di akun Anda, dan kemudian segera mengirimkan semua atau sebagian dari jumlah tersebut kepada pihak ketiga. Cek kasir ini sering palsu, yang mungkin diterima bank pada awalnya. Jika ternyata penipuan, Anda bertanggung jawab untuk seluruh jumlah. Situs web Komisi Perdagangan Federal menyatakan bahwa transaksi Internet yang terbatas pada pembayaran transfer kawat kemungkinan merupakan penipuan. FTC menyarankan Anda untuk menggunakan metode pembayaran lain. "Tidak peduli cerita apa yang penjual katakan kepada Anda, bersikeras transfer uang adalah sinyal bahwa Anda tidak akan mendapatkan barang - atau uang Anda kembali," menurut FTC.

Pelaporan Penipuan

Jika Anda telah menjadi korban penipuan transfer kawat, segera laporkan ke perusahaan yang terlibat dengan transfer uang. Anda harus mengajukan keluhan resmi, dan juga dapat meminta perusahaan membalikkan transfer. Komisi Perdagangan Federal mencatat bahwa pembalikan transaksi tidak mungkin, tetapi Anda harus memintanya dari perusahaan. Setelah Anda menyetor cek dan menarik dana, Anda bertanggung jawab atas dana apa pun yang dihabiskan jika ternyata cek itu palsu. Anda juga harus mengajukan keluhan secara online dengan Komisi Perdagangan Federal di ftccomplaintassistant.gov. dan hubungi kantor Jaksa Agung negara bagian Anda.