Daftar Isi:
Setelah Anda mencapai usia 59 ½, Anda dapat menarik uang dari Individual Retirement Account (IRA) Anda tanpa penalti. Pemilik IRA tradisional menambahkan distribusi ke pendapatan tahunan kotor. Pemilik Roth IRA tidak menambahkan apa pun pada pendapatan karena Roth tumbuh bebas pajak, setelah menggunakan dolar setelah pajak untuk kontribusi. Bagi mereka yang berusia 65 tahun atau lebih, menggunakan distribusi IRA dapat membantu dengan kebutuhan anggaran bulanan atau untuk membayar biaya sesekali seperti perbaikan mobil, pajak properti atau liburan.
Langkah
Panggil nomor yang tercantum pada pernyataan IRA untuk mengonfirmasi jenis IRA yang Anda miliki (Roth atau tradisional), nilainya dan apakah ada biaya atau penalti yang terkait dengan distribusi.
Langkah
Minta formulir distribusi dari pemelihara IRA sebelum Anda menutup telepon. Jika Anda dekat dengan kantor cabang, Anda dapat mempercepat proses dengan menetapkan janji temu dan mendapatkan formulir langsung dari perwakilan cabang.
Langkah
Lengkapi formulir dengan informasi kontak dan akun Anda di bagian "pemilik". Centang kotak yang menunjukkan apakah Anda ingin distribusi satu kali (lump sum) atau distribusi reguler dijadwalkan setiap bulan, triwulanan, atau tahunan.
Langkah
Tentukan pemotongan pajak federal apa pun di bagian yang menyediakan "pajak". Saat mengambil uang dari IRA kena pajak, Anda memiliki opsi untuk mengambil pajak dari distribusi atau menambahkannya ke pendapatan kotor saat mengajukan pengembalian.
Langkah
Tanda tangani dan kirim formulir. Bergantung pada persyaratan pemrosesan kustodian, mungkin diperlukan waktu hingga 10 hari untuk mendapatkan cek. Jika IRA Anda disimpan di bank dan Anda mengajukan formulir secara langsung, Anda harus bisa keluar dengan cek atau uang tunai.