Daftar Isi:
Banyak orang menyimpan dokumen keuangan lama lebih lama dari yang diperlukan, sementara yang lain dengan cepat melemparkan informasi yang dapat membantu mereka nanti. Simpan pengembalian pajak yang lama setidaknya selama tujuh tahun dan bertopik gaji sampai Anda menerima W-2 Anda.
Pertimbangan
Pegang semua catatan keuangan hingga Anda berdua memverifikasi keakuratan informasi di dalamnya dan melampaui batasan waktu untuk lembaga keuangan (mis., Perusahaan hipotek) dan IRS untuk menanyai Anda tentang catatan tersebut.
Kembalian pajak
Simpan pengembalian pajak yang lama selama tujuh tahun (atau lebih lama, jika penasihat keuangan Anda merekomendasikannya). Ini adalah waktu cutoff bagi IRS untuk mengaudit Anda atau menantang pengembalian Anda, atau bagi Anda untuk membuat jenis perubahan tertentu pada pengembalian Anda. Namun, tidak ada batasan waktu jika Anda tidak mengajukan pengembalian, atau jika Anda mengajukan pengembalian palsu.
Rintisan bertopik gaji
Pertahankan slip gaji hanya sampai Anda menerima W-2 tahun itu dan verifikasi bahwa jumlah pada W-2 cocok dengan jumlah pada slip gaji Anda.
Dokumen pendukung
Selain mempertahankan pengembalian pajak lama Anda, simpan salinan dokumen pendukung, seperti formulir W-2 Anda, tanda terima sumbangan amal, laporan bank tahunan, dan laporan hipotek.
Penyimpanan
Menyimpan pengembalian pajak yang lama dan potongan gaji dalam folder atau kotak, yang diatur berdasarkan tahun, di lemari arsip atau tempat aman lainnya.