Daftar Isi:
Anuitas adalah investasi pajak tangguhan yang ditawarkan melalui perusahaan asuransi yang memiliki jangka waktu kontrak yang disebut periode penyerahan. Anda dapat mencairkan anuitas selama periode penyerahan, tetapi dapat dinilai penalti jika melakukannya. Selain itu, jika Anda belum berusia 59-1 / 2 tahun, Anda mungkin akan dikenakan denda pajak 10 persen karena mencairkan lebih awal, menurut Internal Revenue Service. Menarik uang itu mudah; melacak hukuman kontrak dan konsekuensi pajak adalah tempat orang menjadi bingung.
Langkah
Lihatlah kontrak anuitas Anda. Seharusnya ada halaman dengan ringkasan tanggal anuitas dibuat, jumlah itu dibuat dengan dan panjang periode penyerahan. Seiring dengan durasi periode penyerahan, harus juga ada jadwal biaya yang disebut biaya penyerahan yang dinilai ketika kontrak dicairkan selama periode penyerahan.
Langkah
Baca bagian yang membahas keringanan. Anda mungkin dapat menarik sejumlah uang setiap tahun tanpa penalti, atau mungkin ada pembebasan biaya penyerahan untuk perawatan jangka panjang atau kebutuhan cacat, menurut Insure.com. Kebijakan Anda akan memiliki perincian tentang keringanan, jika ada, yang memenuhi syarat untuk Anda.
Langkah
Konsultasikan dengan penasihat pajak tentang konsekuensi pajak untuk menarik uang keluar dari anuitas lebih awal.
Langkah
Minta formulir penyerahan uang tunai dari perusahaan anuitas.
Langkah
Isi formulir sepenuhnya dengan alamat Anda yang benar untuk memastikan bahwa cek tidak hilang. Anda dapat meminta penyerahan total, penyerahan sebagian atau memulai program pembayaran sistematis. Anda akan memiliki opsi untuk memotong pajak atau dikurangi dari pembayaran. Anda harus memasukkan dengan bentuk informasi apa pun yang berkaitan dengan pengabaian seperti penerimaan perawatan jangka panjang.
Langkah
Tanda tangani formulir dan kirim.