Daftar Isi:
Bank bertindak sebagai kustodian untuk Rekening Pensiun Individual nasabah. Rekening IRA sering berupa sertifikat deposito atau rekening tabungan. Karyawan Bank dengan lisensi yang diperlukan juga menjual rekening IRA reksa dana. Internal Revenue Service tidak menghukum orang karena mentransfer akun IRA dari satu penjaga ke yang lain selama dana diinvestasikan kembali dalam 60 hari. Orang sering memindahkan IRA ketika harga CD di bank kustodian menjadi tidak kompetitif. Rollover IRA melibatkan pemegang akun yang secara fisik mentransfer dana, sedangkan transfer IRA terjadi ketika penjaga bertukar dana secara langsung.
Langkah
Buka bank tempat Anda ingin memindahkan akun IRA. Bicaralah dengan perwakilan layanan pelanggan dan minta dia untuk membuat akun IRA atas nama Anda. Berikan nama, alamat, nomor telepon, ID, dan informasi lain yang ia minta. Tanda tangani dokumen yang berkaitan dengan akun. Putuskan jenis investasi apa yang Anda inginkan untuk menyimpan dana IRA dan beri tahu perwakilan ketika Anda berharap untuk kembali dengan hasilnya.
Langkah
Pergi ke bank yang memegang akun IRA. Minta perwakilan untuk menutup akun dan minta cek dibayarkan kepada bank baru, untuk keuntungan Anda. Pastikan perwakilan mengisi formulir distribusi IRA dengan benar untuk menunjukkan bahwa dana sedang ditransfer dan tidak ditarik. Minta salinan formulir distribusi IRA.
Langkah
Kembali ke bank kustodian baru dalam 60 hari. Berikan cek kepada perwakilan dan instruksikan mereka untuk menginvestasikan uang ke dalam produk pilihan Anda. Minta tanda terima dan dokumen lain yang dihasilkan transaksi seperti perjanjian CD.