Daftar Isi:
Reksa dana adalah produk keuangan. Seperti halnya produk, Anda memiliki produsen - yaitu, perusahaan reksa dana - dan jaringan distribusi penjualan. Perusahaan reksadana dibagi menjadi dua kategori utama: mereka yang dijual melalui broker dan agen penjualan, dan mereka yang memasarkan langsung ke konsumen. Untuk dana yang dijual melalui broker ke konsumen di tingkat ritel, mereka membutuhkan tenaga profesional penjualan untuk memasarkan dana ke penasihat investasi untuk membuat kasus yang menarik untuk mengarahkan aset klien mereka ke dalam dana.
Kualifikasi
Agar kompetitif untuk pekerjaan sebagai pedagang grosir reksa dana, Anda harus memiliki setidaknya gelar sarjana, umumnya dengan jurusan yang terkait dengan investasi, seperti keuangan atau ekonomi. Anda juga harus memiliki tiga atau lebih tahun pengalaman di industri sekuritas, serta lisensi sekuritas Seri 6 atau Seri 7 yang valid. Pedagang grosir harus memiliki pengetahuan investasi yang diperlukan untuk mengantisipasi dan menjawab pertanyaan dari penasihat tentang pengembalian, risiko, gaya investasi, teori portofolio modern dan banyak mata pelajaran lainnya.
Peran Pedagang Besar
Sama seperti penasihat keuangan tingkat ritel harus "menjual" investasi kepada kliennya, grosir reksa dana juga harus menjual penasihat keuangan pada investasi. Untuk menjadi sukses, pedagang grosir reksa dana harus dapat membedakan reksa dana atau keluarga dana dari antara ratusan dana serupa. Pedagang grosir dana dapat mewakili dananya langsung ke penasihat tingkat ritel, atau fokus pada memperoleh apa yang disebut "ruang rak" dari broker online.
Keterampilan
Agar berhasil, pedagang grosir dana harus memiliki keterampilan presentasi yang sempurna, dan memiliki sikap yang dipoles dan profesional. Anda harus nyaman berbicara dalam kelompok besar serta pengaturan satu lawan satu. Kadang-kadang, Anda akan diminta untuk menemani agen penjualan atau broker pada panggilan penjualan penting untuk menutup akun besar.
Kompensasi
Pedagang grosir dana biasanya mendapatkan gaji pokok, ditambah bonus atau struktur komisi berdasarkan aset yang dikumpulkan dalam wilayah agen. Gaji pokok dapat sangat bervariasi tergantung pada sifat dana atau dana yang diwakili dan aset yang tersedia untuk perusahaan dana, tetapi umumnya dalam kisaran angka lima atau lebih tinggi.