Daftar Isi:
Menghitung kelebihan pengembalian melibatkan menghitung berapa banyak uang yang Anda hasilkan pada investasi spesifik Anda di luar apa yang akan Anda dapatkan jika Anda berinvestasi dalam investasi bebas risiko seperti jaminan obligasi pemerintah. Investor dapat mengikuti formula khusus untuk mencari tahu perbedaan antara pengembalian aset dan tingkat pengembalian tanpa risiko.
Langkah
Kumpulkan informasi tentang tingkat bunga obligasi pemerintah yang dijamin bebas risiko. Situs-situs seperti Yahoo Finance menawarkan informasi yang jelas dan dapat diakses tentang tingkat pengembalian dijamin untuk obligasi Treasury AS 10 atau 30 tahun.
Langkah
Kumpulkan informasi tentang portofolio saham Anda selama periode waktu yang sama. Ini mungkin melibatkan masuk ke manajer portofolio Internet Anda atau menghubungi broker Anda. Anda ingin mengetahui nilai portofolio Anda di awal periode waktu dan nilai portofolio Anda di akhir periode waktu.
Langkah
Hitung persentase tingkat pertumbuhan untuk portofolio Anda selama periode waktu tertentu. Misalnya, jika nilai portofolio Anda 1.000 dan sekarang 1.500, tingkat pertumbuhan Anda (1.500 / 1.000) - 1 x 100 persen = 50 persen.
Langkah
Kurangi tingkat pengembalian yang dijamin atas obligasi bebas risiko dari kinerja portofolio saham Anda. Misalnya, jika obligasi bebas risiko membayar 7,33 persen dan portofolio Anda tumbuh sebesar 8,33 persen, hitung 8,33 persen minus 7,33 persen.
Langkah
Identifikasi kelebihan pengembalian Anda. Dalam kasus di atas, kelebihan pengembalian Anda adalah 1 persen. Ini berarti bahwa portofolio Anda membayar Anda 1 persen lebih tinggi daripada yang akan Anda peroleh seandainya Anda berinvestasi dalam obligasi bebas risiko.