Daftar Isi:
Karyawan Kanada pada umumnya berhak untuk mentransfer aset yang disimpan dalam program pensiun terdaftar (RPP) mereka ke Program Tabungan Pensiun Terdaftar (RRSP) tanpa penalti. Transfer ke RRSP tidak memengaruhi batas kontribusi RRSP pemegang untuk tujuan pengurangan pada tahun transfer dilakukan. Selain itu, transfer ke RRSP tidak diizinkan jika pemohon akan lebih tua dari 71 pada akhir tahun pajak.
Langkah
Dapatkan Formulir CRA T2151. Ketika meminta transfer aset dari program pensiun terdaftar (RSP), seorang pemohon diharuskan untuk mendapatkan Formulir CRA T2151 (Transfer Langsung dari Jumlah Tunggal Dalam Ayat 147 (19) atau Bagian 147.3). Formulir dapat diperoleh dari lembaga keuangan tempat RRSP diadakan, atau diperoleh langsung dari situs web Badan Pendapatan Kanada.
Langkah
Bagian I Formulir T2151 Lengkap. Instruksi untuk Formulir T2151 mengharuskan pemohon untuk melengkapi Area I (Bagian B, C dan D) pada keempat halaman Formulir T2151. Meskipun panjangnya empat halaman, setiap halaman identik. Setelah Anda mengisi formulir, berikan keempat halaman kepada administrator program pensiun Anda. Informasi yang diperlukan berkaitan dengan identitas pemohon sehubungan dengan program pensiun, jumlah yang akan ditransfer, dan informasi tentang penerima RRSP.
Langkah
Mentransfer program pensiun dan menerima RRSP memproses permintaan tersebut. Program pensiun yang ditransfer melengkapi formulir II Wilayah dan kemudian mengirim tiga salinan ke lembaga keuangan penerima RRSP, menyimpan satu salinan untuk dirinya sendiri. Lembaga keuangan dengan RRSP yang menerima dana melengkapi Area III pada ketiga salinan formulir. Setelah itu, ia menyimpan satu salinan, mengirimkan satu salinan ke program pensiun yang ditransfer dan satu salinan kepada pemohon.