Daftar Isi:
Setelah mengajukan pajak federal Anda, Anda menarik napas lega dan menyimpan salinan pajak Anda. Pada titik tertentu, Anda mungkin memutuskan untuk melakukan sejumlah besar formulir pajak dan dokumentasi, tetapi berhati-hatilah: Anda mungkin perlu menyimpan catatan Anda selama beberapa tahun lagi sebelum mengirimkannya ke mesin penghancur kertas.
Menyimpan Catatan
Catatan pajak harus disimpan di tangan jika IRS mengaudit pengembalian Anda. Jika IRS mengaudit pajak Anda, Anda akan memerlukan salinan pengembalian untuk tahun-tahun yang diaudit dan dokumentasi pendukung. Tanpa informasi itu, Anda tidak akan dapat menjelaskan kepada IRS potongan tertentu yang diambil dan mungkin mendapati diri Anda membayar pajak tambahan, pembayaran bunga, dan membayar penalti.
Periode Keterbatasan
IRS memberikan periode pembatasan untuk berbagai formulir pajak dan dokumen pendukung. Periode itu terdiri dari waktu di mana Anda dapat mengubah pengembalian, mengklaim pengembalian uang atau pajak atau ketika IRS dapat membebankan biaya pajak tambahan kepada Anda. Misalnya, jika Anda mengajukan klaim kredit atau pengembalian dana setelah mengajukan pengembalian, simpan catatan tersebut selama tiga tahun sejak tanggal Anda mengajukan pengembalian asli. Atau, tunggu selama dua tahun sejak tanggal Anda membayar pajak, mana yang lebih baru. Jika Anda belum mengubah pengembalian Anda, maka simpan catatan pajak Anda selama tiga tahun, tetapi selama enam tahun jika Anda melaporkan pendapatan kotor Anda kurang dari 25 persen atau kurang.
Keterbatasan lainnya
Jika Anda mengajukan kerugian karena pengurangan utang buruk atau untuk sekuritas tidak berharga, maka Anda harus menyimpan catatan Anda selama tujuh tahun. Catatan pajak pekerjaan harus disimpan selama empat tahun setelah pajak dibayarkan atau jatuh tempo. Menyimpan catatan di laci dapur atau lemari arsip dan memberi tahu anggota keluarga lainnya tentang sistem Anda adalah penting, saran Debra Pankow dari North Dakota State University.
Catatan Tidak Terbatas
Anda akan perlu menyimpan catatan pajak Anda tanpa batas waktu jika Anda telah secara curang mengajukan pengembalian pajak atau melewatkan pengembalian pajak. Beberapa profesional pajak mendesak pembayar pajak untuk menjaga IRS terkait, perbaikan rumah dan dokumentasi terkait secara permanen untuk membantu menurunkan capital gain mereka ketika mereka akhirnya menjual rumah mereka.
Catatan Lainnya
IRS menyarankan pembayar pajak untuk menyimpan catatan yang berkaitan dengan properti "… sampai periode pembatasan berakhir untuk tahun di mana Anda membuang properti dalam disposisi kena pajak." Catatan-catatan ini akan membantu Anda menghitung depresiasi, amortisasi, atau pengurangan deplesi. Selanjutnya, catatan-catatan ini akan membantu Anda menghitung untung atau rugi ketika Anda menjual properti Anda. Bahkan jika IRS tidak mengharuskan Anda untuk menyimpan catatan tertentu melewati tanggal tertentu, simpan catatan kepentingan untuk kreditor atau perusahaan asuransi lebih lama.