Daftar Isi:
Perencanaan keuangan adalah proses formal untuk membuat peta jalan tujuan keuangan sambil mempertimbangkan aset, kewajiban, dan status kredit individu atau bisnis. Layanan perencanaan keuangan memungkinkan bisnis dan individu untuk mengendalikan akun keuangan mereka dan mendapatkan nasihat atau nasihat profesional untuk mengelola real estat, membuat keputusan terbaik tentang kebijakan asuransi, dan mengevaluasi opsi saham.
Makna
Dari penganggaran pengeluaran rumah tangga hingga membuat rekening tabungan untuk dana pensiun, rencana keuangan strategis dapat memudahkan individu atau perusahaan untuk memaksimalkan arus kas mereka dan membuat keputusan investasi yang solid. Mengalokasikan dan mengelola uang secara efektif sering membutuhkan bantuan perencana keuangan yang dapat dipercaya; jasa perencanaan keuangan membantu orang memperoleh penilaian dan pemahaman yang akurat tentang posisi keuangan mereka sehingga mereka dapat membuat keputusan terbaik ketika mengalokasikan aset keuangan mereka.
Fungsi
Siapa pun yang telah mengumpulkan sejumlah besar kekayaan dalam bentuk real estat, aset yang sangat likuid, atau uang tunai dapat memanfaatkan layanan perencanaan keuangan. Perencanaan keuangan memungkinkan orang untuk menguraikan masa depan keuangan yang sehat dan memanfaatkan setiap investasi dan opsi saham yang tersedia; karena ini merupakan proses yang berkelanjutan, penting untuk berkonsultasi dengan penasihat keuangan pribadi atau perencana keuangan bersertifikat untuk membuat keputusan keuangan yang solid dan efektif.
fitur
Perencanaan keuangan dimulai dengan analisis keuangan menyeluruh dari individu atau perusahaan, yang dapat mencakup pembuatan laporan analisis keuangan. Pernyataan ini menguraikan semua aset dan liabilitas, dan diakhiri dengan perhitungan kekayaan bersih. Setelah meninjau setiap area dari kedudukan keuangan individu atau perusahaan, seorang perencana keuangan dapat membuat rekomendasi untuk investasi, perencanaan pensiun, dana pendidikan, pemberian amal, dan kebijakan asuransi yang paling cocok untuk klien.
Manfaat
Banyak orang dapat memperoleh manfaat dari penyusunan rencana keuangan dan tidak perlu membayar biaya yang signifikan untuk mendapatkan layanan dari perencana keuangan profesional. Manfaat utama perencanaan keuangan meliputi: bekerja dengan penasihat tepercaya; menilai toleransi risiko; mengurangi dampak krisis keuangan, dan mencegahnya terjadi sejak awal; mengurangi pajak dengan mengalokasikan pendapatan dan aset secara lebih efektif; berinvestasi dalam portofolio saham yang menguntungkan; membuat rencana pensiun yang cocok.
Pertimbangan
Beberapa bank dan lembaga keuangan menawarkan layanan perencanaan keuangan tanpa biaya kepada pelanggan atau anggota; ini bisa menjadi pilihan berharga bagi siapa pun yang tertarik dalam mengelola uang dan aset mereka secara lebih efektif, menciptakan portofolio saham atau mereka yang tertarik untuk berinvestasi dalam dana pasar uang. Konsultasi perencanaan keuangan biasanya tidak dikenai biaya, dan perusahaan swasta dapat mengenakan biaya untuk layanan yang berkelanjutan.