Daftar Isi:
- Menampilkan ID adalah Pencegah Kejahatan
- Video Hari Ini
- Setiap Orang Memiliki Pilihan Identifikasi
- Anda Harus Memberikan Identifikasi Wajib Pajak
Identifikasi pribadi adalah hambatan ketika Anda berada di antara 10 juta orang di AS tanpa rekening bank dan Anda ingin membuka akun. Karena undang-undang AS dan internasional baru-baru ini, dan perjanjian IRS dengan lembaga keuangan asing, bank, serikat kredit, dan asosiasi simpan pinjam di seluruh dunia harus memverifikasi identitas warga negara dan penduduk AS ketika mereka membuka akun. Anda tidak dapat membuka akun tanpa ID; namun, Anda memiliki opsi untuk jenis ID yang diterima bank.
Menampilkan ID adalah Pencegah Kejahatan
Undang-Undang Patriot A.S. membuat program identitas pelanggan, atau CIP, wajib untuk semua lembaga keuangan A.S. sebagai pencegah terorisme. Bagian 326 dari undang-undang ini memungkinkan mereka untuk menetapkan kriteria mereka sendiri untuk memverifikasi identitas pemegang akun baru, asalkan mereka mengumpulkan setidaknya empat jenis informasi utama: Nama, alamat, tanggal lahir, dan nomor identifikasi wajib pajak.
Berkat "Kenali Pelanggan Anda" atau aturan KYC yang diikuti secara global untuk mengurangi pencucian uang, Anda harus memberikan salinan paspor Anda yang bersertifikasi atau diaktakan untuk membuka rekening bernomor di bank asing atau asing. Ini berlaku bahkan jika Anda menggunakan agen atau perantara untuk membantu Anda. Lima puluh enam negara memiliki perjanjian KYC dengan IRS yang menyatakan bahwa mereka memerlukan paspor atau foto ID untuk membuka akun baru. Ini termasuk Swiss, yang secara historis merupakan penjaga identitas pemegang akun.
Video Hari Ini
Setiap Orang Memiliki Pilihan Identifikasi
Aturan CIP menguraikan daftar dokumen primer dan sekunder untuk membuktikan identitas. ID Primer adalah dokumen yang dikeluarkan pemerintah dengan foto seperti paspor, tempat tinggal permanen atau kartu registrasi orang asing, atau SIM. Ini menunjukkan nama Anda, alamat dan tempat tinggal atau kebangsaan dan, agar dapat diterima, tidak dapat kedaluwarsa. Kartu identifikasi kota dikeluarkan oleh kota-kota seperti New York, New Haven, "> http://www.cityofnewhaven.com/csa/newhavenresidents/"> Connecticut, dan San Francisco untuk imigran tidak berdokumen, dan kartu identitas negara mewakili ID primer lain yang dapat diterima.
Dewan Pemeriksaan Institusi Keuangan Federal mendorong bank untuk menggunakan lebih dari satu dokumen identifikasi karena ID primer mungkin palsu dan pencurian identitas lazim. Jenis identifikasi sekunder ini meliputi akta kelahiran, kartu ID sekolah, kartu pendaftaran pemilih AS dan kartu Medicare. Ketika Anda tidak memiliki dokumen primer, bank dapat meminta untuk melihat dua dokumen sekunder. Misalnya, lencana pekerjaan dengan foto dan tanda tangan Anda, ID foto kampus atau kartu identitas foto kesejahteraan, yang dilengkapi dengan akta kelahiran mungkin cukup. Bank juga memiliki opsi untuk menggunakan agen pelaporan kredit untuk memverifikasi informasi Anda.
Anda Harus Memberikan Identifikasi Wajib Pajak
Selain memiliki dokumen identifikasi primer dan sekunder, warga AS harus memberikan Jaminan Sosial atau nomor identifikasi pemberi kerja mereka. Jika Anda melamar, tetapi belum menerima kartu Jaminan Sosial Anda, Anda dapat menunjukkan tanda terima dari Administrasi Jaminan Sosial untuk membuka akun, lalu tunjukkan kartu tersebut setelah diterima.
Imigran, atau mereka yang tidak memiliki nomor Jaminan Sosial, dapat memberikan ITIN, atau nomor identifikasi wajib pajak individu, yang diperoleh dari IRS. Menurut Departemen Keuangan AS, warga non-AS dapat mengganti nomor kartu identitas orang asing, paspor asing, atau dokumen yang dikeluarkan pemerintah dengan foto dan alamat mereka.
Jika Anda di bawah umur, atau di bawah 18 tahun, orang tua atau wali yang ikut menandatangani akun Anda harus menunjukkan identitas dan nomor Jaminan Sosialnya sendiri. Anda juga mungkin harus menunjukkan kartu Jaminan Sosial dan akta kelahiran Anda tergantung pada kebijakan bank.