Cara Meminjam Dari IRIS SEP

Internal Revenue Service (IRS) tidak mengizinkan Anda meminjam uang dari Rekening Pensiun Individual Pensiun Karyawan Sederhana Anda (SEP IRA) atau menggunakannya sebagai jaminan pinjaman. Namun, IRS memungkinkan Anda untuk memasukkan uang dari SEP IRA Anda ke dalam program pensiun lain yang memenuhi syarat. Anda diberikan waktu 60 hari untuk menyelesaikan transfer. Apa yang Anda lakukan dengan uang selama waktu itu terserah Anda. Namun, selesaikan rollover dengan benar, jika tidak, Anda akan melukai akun pensiun Anda dan berpotensi berutang penalti yang signifikan.

Dilakukan dengan benar, rollover tidak memiliki konsekuensi pajak.

Langkah

Tarik uang dari SEP IRA Anda dengan mengisi formulir yang sesuai dari lembaga keuangan yang menahan akun Anda. Berikan nomor akun Anda, nama, alamat, nomor Jaminan Sosial dan bagaimana Anda ingin uang dicairkan kepada Anda. Sebagian besar lembaga keuangan dapat langsung menyetornya ke rekening bank Anda atau menerbitkan cek kepada Anda.

Langkah

Taruh uang yang Anda terima untuk tujuan apa pun yang Anda butuhkan. IRS tidak mengharuskan Anda untuk mendokumentasikan bagaimana uang itu digunakan antara waktu Anda menerimanya dan waktu Anda menyetornya kembali.

Langkah

Setor uang ke rekening pensiun yang ditangguhkan pajak dalam 60 hari. Anda dapat memasukkan uang itu kembali ke akun yang sama atau ke akun pajak tangguhan yang berbeda, IRA tradisional, misalnya.

Langkah

Gunakan formulir IRS 1040 atau 1040A untuk melaporkan rollover sebagai distribusi yang tidak dapat dibatalkan. Pada tahun 2010, jumlah tersebut dilaporkan pada baris 11a dari formulir 1040A atau baris 15a dari formulir 1040. Tulis "Rollover" di sebelah jumlahnya.