Daftar Isi:
Proses sebenarnya untuk menutup akun Merrill Lynch sangat mudah, meskipun Anda mungkin akan dikenakan biaya penutupan. Jenis akun tertentu, seperti akun pensiun individu, mungkin memerlukan dokumen dan pemrosesan tambahan sebelum Anda dapat menutupnya.
Proses
Untuk menutup akun Merrill Lynch Anda, langkah pertama Anda adalah menghubungi otoritas di perusahaan. Biasanya, ini adalah broker Anda. Namun, jika Anda tidak puas dengan broker Anda, Anda juga dapat menutup akun Anda dengan berbicara dengan manajer cabang atau manajer operasi. Anda dapat memanggil orang-orang ini di nomor telepon yang tercantum pada laporan bulanan Anda atau diposting di situs web perusahaan. Anda juga dapat mengunjungi cabang secara langsung. Tanyakan kepada broker Anda, atau kepada siapa Anda menghubungi, apa yang perlu Anda lakukan untuk menutup akun Anda.
Akun Investasi Reguler
Jika Anda memiliki akun investasi reguler dan hanya ingin cek dikirimkan kepada Anda, Anda biasanya tidak perlu menyelesaikan dokumen tambahan. Namun, beberapa cabang mungkin meminta Anda untuk mengirim surat yang ditandatangani sehingga mereka memiliki catatan untuk file mereka. Jika Anda ingin mentransfer uang tunai atau investasi ke perusahaan lain, Anda harus mengisi formulir transfer. Formulir transfer diperlukan untuk menunjukkan ke mana Anda ingin aset Anda dikirim.
Akun Pensiun
Jika Anda memiliki program pensiun seperti IRA, Anda harus mengisi formulir distribusi IRA untuk menutup akun Anda dan menarik aset Anda. Uang dalam IRA tidak pernah dikenakan pajak, jadi Anda harus menunjukkan apakah Anda ingin pajak dipotong jika Anda meminta cek. Untuk menghindari pajak dan penalti, biasanya yang terbaik adalah meminta rollover langsung ke lembaga keuangan lain. Seperti halnya dengan akun investasi reguler, Anda harus menunjukkannya di formulir transfer IRA Anda jika Anda mengirim aset Anda di tempat lain.
Biaya & Biaya
Untuk semua jenis penutupan akun, harap membayar biaya kepada Merrill Lynch. Namun, beberapa pialang penerima akan mengganti biaya Anda jika Anda mentransfer akun Anda kepada mereka. Jika Anda melikuidasi aset di akun Anda, biasanya Anda harus membayar komisi pada setiap perdagangan yang Anda lakukan juga. Distribusi uang tunai dari IRA yang dikirim kepada Anda, bukan ke perusahaan lain, akan sepenuhnya dikenakan pajak. Anda juga biasanya akan dikenakan penalti 10 persen jika Anda berusia di bawah 59 1/2.