Daftar Isi:
Wells Fargo adalah lembaga perbankan komersial utama yang menyediakan layanan keuangan komprehensif bagi pelanggan. Memiliki rekening pensiun individu melalui Wells Fargo memberi Anda pilihan untuk memiliki sertifikat waktu, pasar uang, atau anuitas tetap secara langsung melalui bankir pribadi Anda. Anda mungkin juga memiliki IRA Investasi Fargo Baik, yang bukan IRA bank; Wells Fargo Investments adalah anak perusahaan dari Wells Fargo yang merupakan perusahaan pialang layanan penuh. Mengakses IRA Anda membutuhkan perwakilan yang tepat untuk mengisi formulir yang benar.
Langkah
Berjalanlah ke cabang Wells Fargo lokal Anda atau hubungi nomor layanan pelanggan yang ada di pernyataan IRA Anda. Bicaralah dengan perwakilan tentang mengambil distribusi dari IRA Anda. Perwakilan dapat merujuk Anda ke perwakilan pialang jika akun Anda ada di Wells Fargo Investments.
Langkah
Minta formulir distribusi dan isi nama, alamat, dan informasi akun Anda. Sertakan jumlah distribusi dan apakah itu penarikan satu kali atau distribusi sistematis yang terjadi secara teratur.
Langkah
Centang kotak apa saja atau tuliskan catatan apa saja apakah distribusi memenuhi syarat untuk pengecualian khusus. Ini berlaku untuk distribusi yang diambil oleh pemilik IRA di bawah usia 59 1/2 untuk alasan kesulitan, uang kuliah atau pembelian rumah. Pengecualian menghilangkan denda pajak 10 persen pada distribusi.
Langkah
Isi bagian pemotongan pajak federal dari formulir ini. Mereka yang berusia di bawah 59 1/2 akan secara otomatis ditahan 20 persen. Orang-orang usia akan memiliki opsi untuk menahan atau tidak.
Langkah
Tanda tangani dan kirim formulir. Distribusi bank dapat terjadi segera, sedangkan distribusi broker mungkin memerlukan tiga hingga lima hari untuk melikuidasi aset dan memproses permintaan.