Apa Peringkat Lipper?

Lipper, anak perusahaan dari konglomerat bisnis dan berita internasional Thomson Reuters, memberikan data dan analisis lebih dari 140.000 reksa dana dan produk investasi lainnya yang diterbitkan di 45 negara. Informasi peringkat reksa dana Lipper digunakan secara luas oleh keluarga reksa dana, penasihat investasi dan investor individu. Penyedia berita dan informasi keuangan seperti "The Wall Street Journal," "SmartMoney," MarketWatch, "USA Today," "Barron's" dan "Forbes" menampilkan peringkat reksa dana Lipper di situs web mereka dan dalam publikasi cetak mereka.

Informasi peringkat reksa dana Lipper digunakan oleh keluarga reksa dana, penasihat investasi dan investor individu.

Ikhtisar Sistem Peringkat Lipper

Sistem peringkat Lipper menawarkan alat yang berpusat pada investor untuk membantu dalam memilih reksa dana yang sesuai dengan tujuan masing-masing investor dan tingkat kenyamanan risiko dan pengembalian. Lipper memeringkat dana terhadap dana serupa di masing-masing dari lima kategori: pengembalian total, pengembalian konsisten, pelestarian, pengeluaran, dan efisiensi pajak. Skor dapat berubah setiap bulan dan dihitung untuk jangka waktu tiga tahun, lima tahun, sepuluh tahun dan keseluruhan. 20 persen dana tertinggi di setiap kategori kelompok sebutan dinamai Lipper Leaders. 20 persen berikutnya diberi peringkat "4"; peringkat tengah 20 persen "3"; 20 persen berikutnya peringkat "2", dan 20 persen terendah peringkat "1".

Pengembalian Total

Peringkat pengembalian total mencerminkan kinerja pengembalian total historis reksadana dibandingkan dengan total pengembalian rekan-rekannya. Sebagai seorang investor, Anda dapat menggunakan peringkat pengembalian total dalam hubungannya dengan pelestarian dan peringkat pengembalian yang konsisten untuk membuat pilihan yang sesuai yang menyeimbangkan toleransi risiko Anda.

Pengembalian yang Konsisten

Reksa dana dengan peringkat tinggi dalam pengembalian yang konsisten, menurut sistem peringkat Lipper, adalah dana yang menunjukkan konsistensi yang unggul dan pengembalian yang disesuaikan dengan risiko bila dibandingkan dengan kelompok dana serupa. Skor pengembalian konsisten yang tinggi dalam reksa dana menarik bagi investor yang menghargai konsistensi dana tahunan. Beberapa peer group yang dianalisis oleh Lipper, seperti reksa dana pasar berkembang, secara inheren lebih fluktuatif daripada yang lain, sehingga skor pengembalian konsisten yang tinggi dalam kelompok volatil mungkin tidak cocok untuk investor yang kurang toleran terhadap risiko.

Efisiensi Pajak

Dana Lipper yang berperingkat tinggi dalam efisiensi pajak adalah yang paling berhasil menunda pajak. Seringkali kepemilikan dalam dana ini memiliki tingkat turnover yang rendah; artinya, manajer tidak sering menjual kepemilikan, kemudian membeli kepemilikan lainnya. Skor tinggi dalam kategori ini membuat dana ini lebih menarik bagi investor yang sadar pajak dan mereka yang berada dalam kurung pajak penghasilan federal yang tinggi.

Kelestarian

Reksadana dengan skor pelestarian Lipper yang tinggi telah menunjukkan kemampuan untuk mempertahankan modal di berbagai pasar bila dibandingkan dengan dana serupa.

Reksadana dengan skor pelestarian Lipper yang tinggi telah menunjukkan kemampuan untuk mempertahankan modal di berbagai pasar bila dibandingkan dengan dana serupa. Lipper memperingatkan bahwa dana ekuitas secara historis lebih fluktuatif daripada dana ekuitas gabungan atau dana pendapatan tetap.

Biaya

Dana dengan biaya rendah dibandingkan dengan perusahaan sejenisnya akan mendapatkan peringkat Lipper yang lebih tinggi dalam kategori ini. Investor yang tertarik untuk meminimalkan total biaya mereka akan menemukan dana yang mendapat skor tinggi dalam kategori ini benar-benar positif. Skor dana dalam kategori ini dapat digunakan dengan pengembalian total dan kategori pengembalian konsisten untuk memilih dana dengan biaya lebih rendah dari rata-rata dan kinerja di atas rata-rata.