Daftar Isi:
Dengan begitu banyak pilihan investasi di luar sana, mungkin sulit untuk mengatakan mana yang bekerja dengan baik dan mana yang berkinerja buruk. Untuk memantau bagaimana investasi Anda lakukan, Anda dapat menggunakan formula pengembalian terealisasi, yang memperhitungkan jumlah total keuntungan atau kerugian yang Anda alami dari memegang investasi. Mengetahui kinerja investasi Anda dapat membantu Anda membuat keputusan yang lebih baik di masa mendatang.
Hitung Pengembalian Realisasi
Pengembalian yang Anda sadari dari investasi sebenarnya memiliki dua komponen: kenaikan atau penurunan harga investasi dan setiap penghasilan yang Anda terima saat Anda memiliki investasi. Misalnya, sebuah saham dapat membayar dividen triwulanan kepada pemegang saham, atau obligasi mungkin melakukan pembayaran bunga triwulanan. Jika Anda lalai memasukkan bagian pendapatan, Anda bisa meremehkan kinerja saham yang membayar dividen atau obligasi yang menghasilkan pendapatan.
Untuk menghitung pengembalian yang direalisasi, kurangi harga awal dari harga akhir untuk menghitung kenaikan atau penurunan nilai investasi. Kemudian, tambahkan penghasilan apa pun yang dibayarkan kepada Anda selama kepemilikan investasi.
Misalnya, Anda membeli saham di awal tahun dengan harga $ 50 dan pada akhir tahun Anda menjualnya saat bernilai $ 49, tetapi ia membayar $ 1 setiap kuartal dalam bentuk dividen. Kurangi harga awal $ 50 dari harga akhir $ 49 untuk mengetahui bahwa Anda kehilangan $ 1 pada nilainya. Tetapi, kemudian tambahkan $ 4 dari dividen untuk menemukan bahwa Anda menyadari pengembalian investasi sebenarnya $ 3. Jika Anda mengabaikan komponen pendapatan, Anda akan salah mengira Anda kehilangan uang untuk investasi.
Realisasi Pengembalian sebagai Persentase
Menghitung pengembalian terealisasi Anda sebagai angka dolar berguna, tetapi itu tidak memungkinkan Anda untuk membandingkan kinerja relatif investasi berbagai ukuran. Misalnya, pengembalian $ 500 mungkin terdengar hebat, tetapi jauh lebih baik jika Anda hanya harus menginvestasikan $ 1.000 daripada jika Anda harus berinvestasi $ 100.000.
Untuk menghitung pengembalian terealisasi Anda sebagai persentase, bagilah jumlah pengembalian terealisasi dengan investasi awal Anda. Kemudian, gandakan hasilnya dengan 100 untuk mengonversi desimal menjadi persentase. Misalnya, jika Anda menyadari pengembalian $ 3 atas investasi $ 50, bagilah $ 3 dengan $ 50 untuk mendapatkan 0,06. Kemudian, kalikan 0,06 dengan 100 untuk menemukan bahwa Anda menyadari pengembalian 6 persen dari investasi Anda.