Daftar Isi:
Langkah
Hubungi broker Anda - secara langsung, melalui telepon, email atau surat - dan katakan padanya bahwa Anda ingin menutup akun Anda. Daftar nomor akun untuk setiap akun yang ingin Anda tutup. Penutupan bisa ditunda jika Anda tidak mengidentifikasi dengan jelas semua akun yang relevan.
Langkah
Tentukan apakah Anda ingin semua kepemilikan investasi Anda dijual atau ditransfer ke broker lain. Peraturan Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA) menetapkan bahwa Anda harus menunggu tiga hari kerja untuk menyelesaikan perdagangan Anda (ketika Anda dapat menarik hasil penjualan). Mungkin perlu waktu lebih lama jika Anda ingin semua surat berharga Anda diterbitkan dalam bentuk sertifikat, karena kantor pialang Anda harus mencetak dan menerbitkannya, yang dapat memakan waktu beberapa minggu.
Langkah
Beri tahu broker Anda jika akun Anda tidak ditutup dalam tiga hari. Ini sepanjang harus meminta permintaan Anda untuk diproses jika Anda tidak perlu menjual atau menerbitkan surat berharga dalam bentuk sertifikat. Mungkin hanya perlu broker Anda atau departemen layanan pelanggan yang lama untuk memproses permintaan Anda karena beban kerja mereka saat ini. Tetapi mereka tidak dapat secara substansial menunda permintaan Anda tanpa sebab per Peraturan Bursa Efek New York 412, yang mengharuskan akun ditutup dalam waktu tiga hari.
Langkah
Periksa akun Anda setelah ditutup untuk memastikan tidak ada dana atau surat berharga yang tersisa. Beri tahu broker Anda segera jika ada yang tersisa di akun. Pialang Anda mungkin perlu menunggu bunga residual (bunga yang timbul antara waktu permintaan Anda dan saat diproses) untuk masuk ke akun setelah ditutup sebelum mengirimkan sisanya kepada Anda. Jika Anda tidak dapat melihat akun Anda secara online setelah ditutup, tanyakan kepada broker Anda apakah ada sisa bunga yang masuk.