Daftar Isi:
Organisasi nirlaba tertentu dapat menawarkan paket 403b kepada karyawan mereka untuk membantu mereka menabung untuk masa pensiun. Paket-paket ini ditangguhkan pajak, yang berarti Anda tidak membayar pajak penghasilan atas uang yang Anda kontribusikan, tetapi harus membayar pajak penghasilan pada distribusi. Anda dapat mengambil distribusi yang memenuhi syarat dari paket 403b Anda mulai dari usia 59 1/2, atau jika Anda meninggalkan pekerjaan setelah berusia 55 tahun. Distribusi awal hanya diperbolehkan jika terjadi kesulitan keuangan yang serius, seperti melakukan pembayaran untuk menghindari penggusuran. Namun, distribusi awal dikenakan penalti tambahan 10 persen di atas pajak penghasilan.
Langkah
Hubungi administrator paket 403b Anda untuk mendapatkan formulir yang Anda butuhkan untuk meminta penarikan.
Langkah
Lengkapi formulir penarikan. Bentuknya mungkin sedikit berbeda antara paket 403b yang berbeda, tetapi Anda akan selalu perlu menyerahkan nomor Jaminan Sosial Anda dan bagaimana Anda ingin dibayar, seperti dengan cek atau memiliki uang yang langsung disetorkan ke akun Anda. Jika Anda mengambil distribusi kesulitan, Anda harus menyerahkan dokumentasi yang mendukung klaim Anda.
Langkah
Terima formulir 1099-R yang menunjukkan distribusi dari akun 403b Anda. Formulir akan dikirimkan kepada Anda oleh paket 403b Anda pada akhir tahun.
Langkah
Laporkan bagian kena pajak dari distribusi, yang ditemukan di kotak 2a dari formulir Anda 1099-R, sebagai pensiun dan anuitas kena pajak distribusi. Jika Anda mengambil distribusi yang memenuhi syarat, Anda dapat menggunakan formulir 1040 atau formulir 1040A. Jika Anda mengambil distribusi kesulitan, Anda harus menggunakan dari 1040 dan menyelesaikan langkah 5.
Langkah
Lipat gandakan bagian kena pajak dari penarikan kesulitan Anda dengan 0,1 untuk menghitung penalti penarikan awal 10 persen. Laporkan jumlah ini pada baris 58 dari formulir pajak 1040 Anda.