Apa itu Dividen YTD?

Salah satu kotak pada pernyataan dari hampir setiap reksa dana adalah daftar untuk tahun-ke-tanggal - YTD - dividen. Ketika laporan dana dikirim sepanjang tahun dengan reksa dana yang membayar dividen, jumlah di dalam kotak meningkat. Dividen YTD dapat menjadi bagian yang signifikan dari total pengembalian investasi dana.

Dividen reksa dana dapat diinvestasikan kembali dalam dana untuk tumbuh dari waktu ke waktu.

Dividen YTD

YTD adalah singkatan untuk tahun-ke-tanggal. Dividen YTD adalah jumlah yang telah dibayarkan reksa dana saham Anda ke akun Anda tahun ini. Dividen investasi dilacak setiap tahun dan harus dilaporkan pada pajak Anda sebagai pendapatan. Dividen YTD yang Anda lihat setiap kali Anda menerima laporan dana memberi Anda gambaran berapa banyak yang telah Anda hasilkan sejauh ini dan memungkinkan Anda untuk memproyeksikan total pendapatan dividen untuk tahun tersebut.

Frekuensi Dividen

Frekuensi dividen khas untuk reksa dana saham adalah triwulanan, atau empat kali setahun. Saham yang membayar dividen sering membayar setiap triwulan sehingga masuk akal bagi reksa dana untuk mengikuti pola tersebut. Jika Anda menerima laporan dana setiap kuartal, kenaikan dividen YTD harus sesuai dengan dividen yang diperoleh untuk kuartal tersebut. Dana obligasi biasanya membayar dividen bulanan. Pernyataan triwulanan dari dana obligasi akan memiliki peningkatan dividen YTD oleh tiga pembayaran dividen bulanan terakhir dibandingkan dengan dividen YTD pada pernyataan sebelumnya.

Menginvestasikan kembali Dividen

Reksadana memungkinkan investor untuk menginvestasikan kembali dividen yang diperoleh ke lebih banyak saham dana. Dividen yang diinvestasikan kembali membeli lebih banyak saham yang membayar dividen, sehingga jumlah pembayaran dividen reguler akan meningkat seiring waktu. Bandingkan jumlah dividen YTD pada laporan dana terbaru Anda dengan pernyataan dari periode yang sama satu tahun yang lalu. Peningkatan dividen YTD akan setidaknya sebagian hasil dari investasi kembali dividen yang diperoleh.

Laporan Dana Akhir Tahun

Jumlah dividen YTD pada laporan pertama yang Anda terima setelah akhir tahun akan menjadi total pendapatan dividen Anda untuk tahun tersebut. Simpan pernyataan ini sebagai catatan Anda untuk melacak dividen untuk pelaporan pajak. Pernyataan akhir tahun juga akan membantu ketika Anda menjual saham reksa dana dan Anda harus menghitung biaya rata-rata untuk saham yang dijual. Dividen akhir tahun memberi Anda gambaran tentang berapa banyak dana Anda membayar secara tahunan.