Daftar Isi:
Cara Menarik Dana Dari Paket 529. 529 rencana tabungan perguruan tinggi memiliki manfaat penarikan bergantung pada sekolah. Jika uang ditarik untuk biaya pendidikan langsung, termasuk uang sekolah, buku dan kamar dan papan, maka dana dapat ditarik pada nilai penuh, tanpa dikenakan pajak. Jika keadaan darurat yang tidak terduga muncul atau penerima manfaat memutuskan untuk tidak melanjutkan studi tingkat perguruan tinggi, maka dana dapat ditransfer atau ditarik, dikurangi biaya penalti. Either way, pemegang akun mempertahankan kontrol.
Langkah
Ikuti instruksi rencana individual untuk melakukan penarikan untuk biaya kuliah. Beberapa negara mungkin mengharuskan dana didistribusikan secara langsung ke lembaga pendidikan. Rencana lain dapat melakukan pencairan atau penggantian langsung ke pemegang akun.
Langkah
Maksimalkan penghasilan bebas pajak Anda dengan menarik 529 uang sesuai kebutuhan, bukan secara sekaligus. Periksa dengan aturan rencana pribadi Anda.
Langkah
Atur waktu penarikan Anda sehingga terjadi tanpa dampak negatif pada kasus bantuan keuangan anak Anda. Ketika Anda menerima uang juga dapat mempengaruhi kelayakan Anda untuk kredit pajak pendidikan. Konsultasikan terlebih dahulu dengan bantuan keuangan atau spesialis pajak.
Langkah
Pastikan biaya yang Anda renungkan memenuhi syarat untuk 529 dana. Sekolah harus terakreditasi dan biaya diperhitungkan. Temukan pedoman dengan rencana masing-masing negara di Saving for College online (lihat Sumberdaya di bawah).
Langkah
Tarik dana untuk tujuan nonedukasi sesuai dengan akun 529 Anda. Kecuali penerima manfaat meninggal atau tidak lagi membutuhkan uang karena beasiswa, Anda akan membayar denda 10 persen atas penghasilan ditambah pajak sesuai tingkat penghasilan Anda.
Langkah
Atur waktu penarikan Anda, jika mungkin, untuk efek terbaik pada keseluruhan pajak atau status pinjaman Anda. Meskipun mungkin bagus untuk memiliki arus uang cepat, Anda mungkin juga melihat reaksi finansial. Diskusikan langkah penting ini dengan konsultan pajak Anda.