Daftar Isi:
Oppenheimer Funds memiliki beragam pilihan investasi untuk investor individu. Sebagian besar pilihan dana individu mereka juga dapat dibeli oleh investor ritel dengan salah satu dari tiga cara, baik sebagai saham A, saham B, atau saham C. (Saham N dan Y tersedia untuk institusi dan melalui rencana 401k.) Saham membebankan biaya penjualan dimuka, saham B memiliki biaya penjualan kontinjensi yang ditangguhkan, yang dibayarkan jika dana dijual dalam periode waktu tertentu, sedangkan saham C memiliki biaya penjualan ditangguhkan yang lebih kecil dibayarkan selama periode waktu yang lebih singkat. Cara untuk keluar dari keluarga Dana Oppenheimer tanpa penalti akan tergantung pada kelas saham yang Anda beli semula.
Langkah
Likuidasi pembelian saham A Anda. Jika Anda awalnya membeli saham A, Anda membayar biaya penjualan hingga 5,75 persen ketika Anda membeli dana tersebut. Sebagai imbalan dari biaya dimuka yang lebih tinggi, Oppenheimer memungkinkan Anda untuk menjual saham A Anda kapan saja tanpa biaya atau penalti lebih lanjut. Jelas, semakin cepat Anda menjual saham, semakin besar kemungkinan Anda menyadari kerugian pada investasi Anda, dan ini dapat dianggap sebagai penalti, meskipun Anda tidak dikenakan biaya tambahan untuk penjualan. Misalnya, jika Anda membeli saham A Anda, membayar biayanya, kemudian segera menjual saham Anda, sementara tidak akan ada biaya tambahan, Anda akan langsung kehilangan hingga 5,75 persen dari investasi Anda, daripada memberikan kesempatan pada investasi Anda untuk ganti biaya ini.
Langkah
Sabar dengan saham B Anda, lalu jual. Di Oppenheimer Funds, saham B tidak membebankan biaya di muka, tetapi jika Anda menjual saham dalam waktu 6 tahun, Anda harus membayar biaya penalti atau ukuran yang bervariasi, hingga 5 persen. Namun, setelah memiliki saham B selama 6 tahun, mereka secara otomatis dikonversi menjadi saham A, yang tidak dikenakan biaya penjualan ditangguhkan. Jadi, jika Anda memiliki saham B dan bisa menunggu, setelah 6 tahun Anda dapat menjualnya tanpa penalti, persis seperti yang Anda bisa lakukan dengan saham A.
Langkah
Jual saham C Anda setelah satu tahun. Saham C di Oppenheimer tidak memiliki biaya penjualan dimuka, tetapi mereka membawa biaya penjualan yang ditangguhkan, seperti halnya saham B. Namun, dengan saham C, jumlah biaya penjualan yang ditangguhkan hanya 1 persen, dan menghilang setelah Anda memegang dana selama satu tahun.
Langkah
Buat program penarikan otomatis. Jika Anda mengatur penarikan otomatis setidaknya $ 100, Anda dapat menebus saham B dan C tanpa penalti, selama pembayaran ini tidak melebihi 10 persen dari nilai akun Anda dalam satu tahun.