Daftar Isi:
Meskipun mungkin tidak terlalu sering terjadi, Anda mungkin menemukan contoh di mana Anda memiliki sejumlah besar uang tunai untuk disimpan. Membuat setoran tunai besar memerlukan beberapa langkah tambahan karena peraturan pemerintah federal. Untuk mengurangi aktivitas pasar gelap dan gelap, Internal Revenue Service memerlukan bank untuk mengajukan Laporan Transaksi Mata Uang untuk setiap setoran yang menghasilkan lebih dari $ 10.000.
Berikan Identifikasi
Untuk setoran tunai kurang dari $ 10.000, bank biasanya hanya akan meminta bentuk identifikasi seperti SIM. Beberapa bank juga hanya mengizinkan setoran ke akun Anda sendiri vs akun orang lain. Jika bisnis kecil menggunakan karyawan untuk melakukan setoran tunai, karyawan itu juga harus memiliki ID.
Minta RKPT
Bank bertanggung jawab untuk mengajukan RKPT untuk setoran Anda sebesar $ 10.000 atau lebih. Sebagian besar bank akan meminta SIM atau bentuk identifikasi lainnya, nomor Jaminan Sosial Anda dan profesi Anda. Mereka kemudian akan mengisi laporan RKPT menggunakan informasi dari akun Anda. Untuk melindungi diri Anda dari audit IRS, pastikan teller bank mengisi CTR atas nama Anda saat Anda melakukan penyetoran. Jika Anda secara sengaja menyetor jumlah yang lebih kecil beberapa kali untuk mencoba dan menghindari keharusan mengajukan RKPT, pemerintah federal dapat menagih Anda dengan "penataan." Pada 2015, hukuman untuk penataan adalah hingga lima tahun penjara, denda hingga $ 250.000 atau kombinasi dari waktu penjara dan denda. Untuk penataan kejahatan yang melibatkan lebih dari $ 100.000 dalam 12 bulan, hukumannya dua kali lipat.