Apa Yang Terjadi Jika Anda Mencairkan Cek Itu Penipuan?

Suatu cek dianggap sebagai penipuan ketika orang yang menulisnya dengan sengaja memalsukan informasi pada dokumen atau mengeluarkan cek dengan mengetahui bahwa itu tidak akan jelas (misalnya, karena akun tidak memiliki uang di dalamnya). Kadang-kadang, orang yang mencoba menguangkan cek palsu bukan orang yang menulis cek. Dalam banyak kasus, pemegang cek mungkin menerimanya sebagai pembayaran untuk barang atau jasa. Jika orang tersebut mencoba menguangkan cek, beberapa hasil mungkin terjadi.

Pemeriksaan Melalui

Dalam beberapa kasus, vendor yang menguangkan cek mungkin tidak segera mendeteksi bahwa cek tersebut curang. Dalam hal ini, vendor dapat mencairkan cek, hanya kemudian mengetahui bahwa cek tersebut tidak melalui. Ketika itu terjadi, orang yang berhasil menguangkan cek diminta untuk mengembalikan uang, bahkan jika dia tidak menulis cek. Dia, pada gilirannya, dapat meminta kompensasi dari orang yang lulus pemeriksaan curang kepadanya.

Cek ditolak

Dalam beberapa kasus, vendor dapat segera mengidentifikasi cek sebagai penipuan. Vendor dapat melakukan ini dengan mengidentifikasi beberapa fitur fisik yang berbeda pada cek yang menunjukkan kepalsuannya atau karena dia dapat dengan cepat menentukan dari lembaga keuangan yang mengeluarkan cek bahwa akun yang terhubung dengan cek tidak akan dapat menutupinya. Dalam hal ini, vendor akan menolak untuk mencairkan cek dan dapat memanggil pihak berwenang.

Jika Anda Tahu Itu Penipuan

Disadari mencairkan cek palsu adalah melanggar hukum dan merupakan bentuk penipuan. Hukuman untuk melakukan penipuan cek bervariasi di setiap negara. Di beberapa negara bagian, kejahatan itu dihukum dengan denda; di negara-negara lain hukumannya mungkin termasuk waktu penjara.

Hukum Pemeriksaan "Panas"

Banyak negara bagian memiliki undang-undang pemeriksaan "panas" khusus. Di bawah undang-undang cek panas, orang-orang bersalah atas kejahatan jika mereka berusaha membayar untuk layanan atau menerima kompensasi lain, seperti uang tunai, untuk cek yang diketahui oleh orang yang tahu. Meskipun ini juga merupakan bentuk penipuan, hukuman untuk secara sadar melewati cek panas umumnya tidak separah hukuman untuk bentuk penipuan lainnya, seperti cek pemalsuan.