Daftar Isi:
Bisnis pengiriman uang sebagian besar mengacu pada pengiriman uang antar pihak tanpa harus terlibat dalam transaksi pembelian mereka. Dalam transfer uang orang ke orang, bisnis biasanya akan memiliki lembaga keuangan kemitraan di berbagai lokasi yang dapat menangani penerimaan dan pembayaran uang atas nama bisnis. Western Union adalah perusahaan paling terkenal dari jenis ini. Transfer uang online terutama bergantung pada transfer dana elektronik yang difasilitasi oleh lembaga kliring otomatis. Bank harus menjadi bagian dari transfer uang online, karena perusahaan dan pelanggannya perlu memiliki rekening bank masing-masing, tetapi bisnis pengiriman uang seperti PayPal menawarkan layanan khusus yang tidak dianggap bank sebagai bisnis inti mereka.
Langkah
Dapatkan lisensi pemancar uang. Transfer uang diatur oleh masing-masing negara. Menurut Asosiasi Pemancar Uang Nasional, Distrik Columbia dan seluruh 50 negara bagian kecuali Alaska dan South Carolina memiliki semacam jenis pemancar uang dan memerlukan lisensi untuk pengiriman uang di dalam batas negara. Aplikasi online tersedia di departemen yang sesuai dari semua negara bagian.
Langkah
File FinCEN Form 107 dengan Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) di Departemen Keuangan. Agensi mengklasifikasikan pemancar uang yang menyediakan layanan pengiriman uang sebagai bisnis layanan uang, lembaga keuangan non-bank berdasarkan Undang-Undang Kerahasiaan Bank. Semua bisnis layanan uang harus mendaftar ke FinCEN selambat-lambatnya 180 hari setelah bisnis layanan uang didirikan. Pengawasan federal dirancang untuk melawan setiap potensi, tindakan pencucian uang ilegal.
Langkah
Menyiapkan akun transaksi dengan bank. Untuk menjalankan fungsi dasar dari bisnis pengiriman uang, rekening transaksi harus memiliki dua fitur gabungan yang bank tawarkan hanya ke rekening pedagang. Akun harus memungkinkan bisnis pengiriman uang sebagai pemegang akun tidak hanya mengirim uang ke akun pelanggan tetapi juga untuk mengambil dana dari akun pelanggan dengan izin mereka.
Langkah
Membangun kehadiran online untuk bisnis transfer uang Anda. Temukan host situs web dengan desain halaman web yang sesuai dengan kebutuhan bisnis Anda. Ingatlah bahwa fungsi situs web harus mencakup kemampuan perusahaan untuk mendapatkan semua informasi yang diperlukan untuk mendebit rekening bank pelanggan atau rekening kartu kredit untuk mentransfer uang bagi pelanggan. Situs web juga dapat mendorong penerima transfer uang untuk juga memiliki akun di perusahaan sehingga dana dapat tetap berada di dalam sistem perusahaan lebih lama.