Tentukan Reksa Dana Kelas K

Reksadana, terdiri dari saham, obligasi dan sekuritas lainnya, diversifikasi portofolio dan risiko penyebaran. Banyak investor membelinya untuk dana pensiun dan pertumbuhan modal jangka panjang. Sebagian besar investor individu menyadari pentingnya mengevaluasi pengeluaran investasi. Dana Kelas K, kadang-kadang disebut dana "institusional", menawarkan penghematan biaya bagi investor institusi dan kumpulan modal yang memenuhi syarat, seperti pensiun dan rencana pajak tangguhan. Banyak keluarga besar reksa dana menawarkan reksa dana Kelas K.

Kelola pengeluaran untuk pengembalian yang lebih besar.

Biaya Reksa Dana

Setelah mengevaluasi jenis sekuritas dalam dana, tujuan pengelolaan dana, dan kinerja historis, menentukan biaya investasi. Rasio biaya, atau biaya ini, disajikan sebagai persentase dari dana total aset bersih. Ditambah dengan perolehan surat berharga atau biaya disposisi, komisi, beban atau biaya 12b-1, distribusi tahunan atau biaya pemasaran yang termasuk dalam total biaya operasi, rasio pengeluaran menentukan berapa banyak total dana dana layanan jasa dana. Bahkan dana tanpa beban menanggung biaya operasi.

Investor profesional mengevaluasi semua aspek investasi. Biaya untuk mengelola total dampak kinerja modal.

Dana Kelas K

Dana Kelas K menggunakan manajer dana yang sama sebagai reksa dana ritel dengan rasio biaya yang lebih rendah.

Banyak investor memilih keluarga reksa dana untuk fleksibilitas dan hak pertukaran dana.

Misalnya, seorang investor memilih dana yang tujuannya sesuai dengan keinginannya sendiri pada usia 25 tahun. Tren pasar saham dan obligasi terlihat positif: ia memilih dana yang seimbang dengan kinerja yang baik.

Kemudian, resesi mengubah tren pasar. Investor memindahkan dananya ke dana pendapatan konservatif.Karena dia berinvestasi dalam keluarga dana, dana bergerak dalam keluarga dana.

Sekarang investor mendengar tentang reksa dana Kelas K. Universitas tempat dia bekerja menjelaskan keuntungan dari rasio biaya yang lebih rendah untuk investasinya 403 (b). Rencana 403 (b) tersedia untuk banyak karyawan organisasi nirlaba. Mirip dengan rencana 401 (k), dananya tumbuh pajak tangguhan.

Investor memilih dana yang selaras dengan tujuan investasinya, prospek pasar, dan waktu pensiunnya dengan cara yang sama seperti yang selalu ia miliki. Dia faktor dalam perbedaan rasio biaya untuk membuat pilihan dana Kelas K.

Pengeluaran dan Pengembalian Total

Dengan menggunakan contoh $ 100.000, investor di atas mengidentifikasi reksa dana yang memenuhi kriteria investasinya. Dana Kelas K mengutip rasio pengeluaran tahunan 0,2 persen, atau biaya tahunan $ 200 untuk mengelola dan mempertahankan investasinya. Dana non-Kelas K, yang dikelola oleh manajer portofolio yang sama dengan reksa dana ritel dengan nama yang sama, menunjukkan rasio pengeluaran 1,5 persen, atau $ 1.500 per tahun.

Berinvestasi dalam dana Kelas K jelas menarik bagi investor. Biaya yang disimpan meningkatkan potensi pengembalian total.

Dana Keluarga

Majikan Anda memilih dana dan keluarga dana untuk rencana yang mereka kelola. Evaluasi dana yang paling sesuai dengan tujuan dan prospek investasi Anda. Bandingkan rasio pengeluaran antara investasi ritel dan investasi institusi yang setara. Dana "K" kemungkinan besar menyediakan rasio pengeluaran yang lebih rendah.

Reksadana Keluarga dengan Dana Kelas K

Contoh keluarga dana besar dengan dana Kelas K termasuk Alliance Bernstein, Black Rock, Federated, Fidelity, Munder, dan RS Investments. Sebagian besar dana besar dana keluarga secara aktif berdagang. Perbedaan harga penelitian dan perdagangan.

Selalu minta prospektus sebelum berinvestasi dalam keamanan apa pun. Artikel ini bukan penawaran untuk membeli atau menjual sekuritas.