Daftar Isi:
Sebagai seorang profesional berlisensi di industri jasa keuangan, Anda memiliki standar yang lebih tinggi dalam mengelola keuangan pribadi Anda. Klien mengandalkan Anda untuk mendapatkan nasihat ahli dalam menangani urusan keuangan mereka. Jadi, tergantung pada keadaan yang menyebabkan penyitaan, broker-dealer dapat menentukan bahwa ketidakmampuan Anda untuk melakukan pembayaran rutin pada hipotek Anda memiliki beberapa pengaruh pada kredibilitas Anda sebagai manajer uang.
Persyaratan Sponsor
Untuk mendapatkan lisensi efek dan bekerja sebagai penasihat keuangan, Anda harus dipekerjakan oleh dan disponsori oleh broker-dealer. Pedagang perantara diatur oleh Komisi Sekuritas dan Bursa, atau SEC, dan oleh Badan Pengatur Industri Keuangan. Setiap negara bagian juga mengatur pialang-pedagang di bawah undang-undang negara bagian yang dikenal sebagai hukum "langit biru", meskipun hukum dan peraturan berbeda-beda dari satu negara ke negara lain. Pialang-dealer bertanggung jawab untuk memastikan profesional sekuritas berlisensi mematuhi standar yang ditetapkan oleh industri sekuritas.
Formulir U4
Anda harus melaporkan penyitaan atau kebangkrutan pribadi yang telah terjadi dalam 10 tahun terakhir pada dokumen FINRA yang dikenal sebagai Formulir U4. Ini juga termasuk situasi di mana penyitaan terjadi setelah Anda mendaftarkan U4. Anda diharuskan memperbarui U4 Anda dengan informasi baru. Otoritas Pengatur Industri Keuangan dapat memberlakukan tindakan disipliner sekeras melarang Anda dari industri sekuritas karena gagal memperbarui U4 dengan informasi tentang penyitaan.
Kredibilitas
Penyitaan tidak secara otomatis mendiskualifikasi Anda dari bekerja di industri sekuritas, tetapi ketika Anda, sebagai manajer uang, berakhir dalam kesulitan keuangan yang parah, itu perlu dikhawatirkan. Masalah uang bisa membuat Anda lebih cenderung mengambil tindakan curang. Ini adalah bendera merah yang Anda mungkin tidak mampu mengelola uang orang lain karena penilaian buruk yang Anda gunakan dalam mengelola uang Anda sendiri.
Sistem Pialang
Pialang-dealer Anda mungkin tidak ingin merasa malu karena salah satu perwakilan terdaftarnya terdaftar secara publik di sistem BrokerCheck Authority Regulatory Industry Financial dengan penyitaan pada catatan Anda. Masyarakat umum dapat online dan meneliti pialang saham melalui sistem BrokerCheck di situs web Otoritas Pengatur Industri Keuangan. Seorang broker-dealer mungkin merasa bahwa mempekerjakan penasihat dengan penyitaan buruk bagi citra perusahaan.