Daftar Isi:
Sebagai seorang investor, Anda perlu membangun portofolio yang sangat beragam yang mencakup saham, obligasi, dan aset pendapatan tetap. Anda juga perlu menyeimbangkan kembali portofolio itu dari waktu ke waktu, dan itu bisa berarti menjual saham dan mengenakan pajak. Memahami bagaimana pajak memengaruhi kepemilikan saham Anda membuatnya lebih mudah untuk memutuskan saham mana yang akan dijual.
Keuntungan Modal Jangka Pendek
Jika Anda telah memiliki saham selama kurang dari satu tahun, setiap capital gain yang dihasilkan dari penjualan saham tersebut dikenakan pajak pada tingkat capital gain jangka pendek yang lebih tinggi. Itu berarti bahwa Anda membayar capital gain dengan tarif pajak normal Anda, bukan kurs yang lebih rendah yang dinilai untuk capital gain jangka panjang. Anda dapat meninjau SPT Anda dari tahun lalu untuk memperkirakan braket pajak Anda dan menentukan berapa banyak Anda mungkin berutang jika Anda menjual saham tersebut sekarang daripada menunggu sampai Anda memegangnya setidaknya selama satu tahun.
Keuntungan Modal Jangka Panjang
Jika Anda telah memegang saham yang Anda jual setidaknya selama satu tahun, Anda memiliki capital gain jangka panjang, dan karenanya Anda akan membayar tarif pajak yang lebih rendah pada saham-saham itu. Ketika Anda merenungkan menjual saham, itu selalu merupakan ide yang baik untuk menentukan terlebih dahulu kapan Anda membeli saham tersebut. Jika Anda dapat menyimpan saham tersebut selama setidaknya satu tahun Anda dapat menghemat uang untuk pajak dan menurunkan penghasilan kena pajak Anda.
Saham Majikan
Jika opsi saham atau saham atasan merupakan bagian dari kompensasi Anda, menguangkan saham saham tersebut atau menggunakan opsi saham Anda memengaruhi total pendapatan dan pajak Anda. Jika Anda memegang opsi saham atau berpartisipasi dalam rencana pembelian saham karyawan, sebaiknya berkonsultasi dengan CPA atau pakar pajak sebelum mengambil keputusan. Jika Anda menggunakan opsi-opsi itu atau menjual saham perusahaan Anda, Anda akan menerima sebuah pernyataan di awal tahun yang menunjukkan jumlah transaksi. Anda kemudian dapat menggunakan informasi itu untuk menyiapkan pajak Anda.
Akun Pajak Tangguhan
Jika Anda menyimpan saham dalam akun yang ditangguhkan pajak seperti akun 401k atau IRA, Anda dapat menguangkan saham itu tanpa implikasi pajak saat ini. Dengan 401k atau IRA, Anda hanya membayar pajak saat Anda benar-benar mulai mengambil uang dari akun saat pensiun. Itu berarti bahwa setiap capital gain dan pendapatan yang Anda terima sepanjang jalan tidak dikenakan pajak saat ini. Jika Anda berencana untuk menjual saham, selalu periksa untuk melihat apakah stok itu disimpan dalam akun pribadi yang dapat dikenai pajak atau yang ditangguhkan pajak sebelum mengambil tindakan apa pun.