Daftar Isi:
Cara Mentransfer 401k ke Majikan Baru. Antusiasme Anda tentang mencari pekerjaan dengan majikan baru perlu disertai dengan tanggung jawab fiskal. Untuk memaksimalkan akun 401k baru Anda, Anda perlu mentransfer dana lama sesegera mungkin untuk meningkatkan pengembalian Anda. Proses mentransfer dana dari satu perusahaan ke perusahaan lain dapat dilakukan dalam beberapa langkah sederhana.
Langkah
Minta formulir pemilihan dari majikan lama Anda untuk mempercepat proses transfer. Formulir pemilihan mengharuskan Anda untuk menuliskan majikan baru Anda, kustodian 401k baru Anda dan informasi akun terkait untuk memastikan dana pensiun Anda disetor.
Langkah
Kirim lembar setoran langsung ke perusahaan baru Anda untuk memastikan penarikan tepat waktu ke akun 401k Anda. Dana baru yang diserahkan kepada 401k yang disponsori oleh perusahaan Anda harus diambil dari gaji bukan dari setoran bank atau transfer.
Langkah
Tinjau tingkat kontribusi yang Anda gunakan dalam akun 401k terakhir untuk menentukan penangguhan untuk akun baru Anda. Periode antara pekerjaan di masa lalu dan masa depan adalah waktu yang tepat untuk mengevaluasi situasi keuangan Anda, bersama dengan status dana pensiun Anda.
Langkah
Lihatlah daftar opsi investasi di perusahaan baru Anda untuk menentukan kursus baru untuk 401k Anda. Setiap pemberi kerja menawarkan berbagai dana pensiun yang berbeda dari pesaing mereka sebagai insentif bagi karyawan baru. Anda harus menghindari menempel pada rencana investasi yang sama seperti pekerjaan sebelumnya untuk menyegarkan kembali dana pensiun Anda.
Langkah
Jauhi pajak penghasilan yang terkait dengan rollover 401k Anda dengan transfer langsung dari wali amanat ke wali amanat. Anda dapat meminta agar dana ditransfer secara elektronik antara perusahaan untuk menjaga dana keluar dari tangan Anda untuk keperluan pajak.
Langkah
Kontrol arah dana 401k Anda dengan meminta cek dari mantan manajer dana pensiun Anda. Setelah Anda menerima cek ini, Anda harus menyetor dana melalui kustodian 401k Anda yang baru dalam waktu 60 hari untuk menghindari pajak penghasilan selama tahun fiskal itu.
Langkah
Bandingkan formulir pemilihan lama Anda dan lembaran setoran dengan dokumen baru untuk memastikan keakuratan. Anda harus memeriksa nomor akun, data pajak, dan informasi kontak beberapa kali untuk menghindari kesalahan administrasi yang dapat memengaruhi 401k Anda.