Daftar Isi:
Jika Anda memiliki portofolio investasi, Anda akan mengetahui bahwa umumnya ada dua jenis investasi yang membayar dividen. Tipe pertama membayar dividen kepada Anda dalam bentuk pendapatan, sedangkan tipe kedua menginvestasikan kembali dividen yang diperoleh kembali ke investasi awal. Yang terakhir, yang cenderung berupa reksa dana atau sertifikat deposito, dapat dianalisis dengan menggunakan persentase investasi kumulatif, yang mengukur berapa persentase investasi yang terdiri dari modal yang dimasukkan.
Langkah
Kumpulkan informasi yang diperlukan untuk perhitungan Anda. Khususnya, Anda perlu mengetahui jumlah asli yang diinvestasikan dalam aset atau dana, nilai total dana saat ini dan jumlah yang diinvestasikan kembali ke dalam dana. Anda dapat dengan mudah memperoleh informasi ini dari laporan keuangan dana Anda, yang biasanya dikeluarkan secara bulanan atau triwulanan, tergantung pada dana tersebut.
Langkah
Tambahkan jumlah yang diinvestasikan kembali ke dana ke jumlah awal yang diinvestasikan. Misalnya, jika Anda awalnya menginvestasikan $ 1.000 ke dalam dana, dan dana menghasilkan $ 300 selama dua tahun, dan $ 300 ini secara otomatis diinvestasikan kembali ke dalam dana, total investasi Anda adalah $ 300.
Langkah
Kurangi hasil yang Anda peroleh di Langkah 2 dari total nilai dana. Misalnya, jika nilai dana saat ini adalah $ 1.600, hasil Anda akan menjadi $ 300 dengan menggunakan contoh di atas dan dengan asumsi bahwa investasi kembali dividen telah berhenti. Bagilah hasil ini dengan nilai total dana. Ini akan memberikan 0,1875, dibulatkan ke seperseribu terdekat. Kalikan dengan 100. Ini memberi hasil 18,75 persen. Kurangi hasil ini dari 100. Ini memberikan persentase investasi kumulatif 81,25 persen.