Daftar Isi:
Pengusaha sering menawarkan kepada karyawannya Rencana Opsi Saham Karyawan, juga dikenal sebagai ESOP, yang didasarkan pada laba tahunan. Ini berbeda dari rencana pensiun yang disponsori majikan seperti 401k. Majikan dapat mempertahankan kedua rencana agar karyawan menerima keringanan pajak yang besar dari rencana ESOP dan diversifikasi 401k, dengan kontribusi agregat terbatas pada 25 persen dari pendapatan tahunan. Memindahkan saham ESOP ke 401k bergantung pada kedua paket yang menerima transfer.
Langkah
Hubungi administrator paket ESOP dengan menghubungi nomor tersebut pada pernyataan tahunan ESOP. Jelaskan bahwa Anda ingin mentransfer saham ESOP ke paket 401k dan cari tahu apakah paket ESOP mengizinkan ini. Minta dokumen apa pun yang diperlukan jika rencana memungkinkan transfer.
Langkah
Hubungi administrator paket 401k dengan menghubungi nomor pada pernyataan dan tanyakan apakah paket tersebut akan menerima transfer atau rollover dari ESOP. Layanan Pendapatan Internal memungkinkan transaksi ini, tetapi keputusan akhir tergantung pada masing-masing administrator. Minta dokumennya, jika ada, dari administrator.
Langkah
Isi semua dokumen, tanda tangani dan buat salinan untuk Anda sendiri dan untuk masing-masing administrator. Kirim dokumen asli yang diterima dari administrator ESOP dengan salinan dokumen administrator 401k ke administrator ESOP. Kirimkan dokumen 401k tersebut dengan salinan dokumen ESOP ke administrator 401k.