Seberapa Sering Reksa Dana Membayar Dividen?

Reksadana menghasilkan pengembalian dalam berbagai cara, termasuk pembagian dividen. Tergantung pada jenis dana, pembayaran dividen dapat dibayarkan bulanan, triwulanan, setengah tahunan atau tahunan, dan konsekuensi pajak dari distribusi dividen tergantung pada jenis akun yang menyimpan reksa dana Anda.

Kaca pembesar membantu menangkap kedalaman dan panjang reksa dana reksa dana yang terdaftar di kredit pasar saham: Penerbitan Ingram / Penerbitan Ingram / Getty Images

Pasar Uang dan Dana Obligasi

Reksadana pasar uang, yang berinvestasi dalam sekuritas utang seperti pemerintah AS dan obligasi korporasi, membayar dividen bulanan. Reksa dana obligasi, yang memiliki obligasi jangka pendek, menengah dan panjang atau kombinasi dari semuanya, juga membayar dividen bulanan. Tingkat pengembalian dari dana obligasi biasanya lebih tinggi dari pengembalian dana pasar uang.

Dana Pertumbuhan, Nilai dan Dana Campuran

Reksadana yang berinvestasi dalam saham pertumbuhan cenderung tidak membayar dividen. Ini karena sifat dari stok pertumbuhan. Ketika perusahaan berada dalam mode pertumbuhan cepat, mereka biasanya menahan laba untuk berinvestasi kembali secara internal dan tidak membayar dividen. Jadi manfaat dana pertumbuhan datang dalam apresiasi modal jangka panjang dibandingkan dengan pendapatan reguler.

Sementara itu, reksadana yang berinvestasi dalam nilai saham biasanya membayar dividen secara setengah tahunan atau triwulanan. Nilai saham dikeluarkan oleh perusahaan yang stabil dan membayar dividen sebagai bagian dari operasi mereka. Dividen ini dikumpulkan dalam reksa dana dan dibayarkan kepada pemegang saham sebagai dividen reksa dana.

Blend dana, yang menggabungkan pertumbuhan dan nilai saham, juga membayar dividen, biasanya pada interval setengah tahunan atau triwulanan.

Dana Sektor

Dana yang berspesialisasi dalam sektor pasar tertentu, seperti perawatan kesehatan atau real estat, cenderung membayar dividen setengah tahunan atau triwulanan serta keuntungan modal jangka pendek dan panjang. Capital gain, yang kadang-kadang dikacaukan dengan dividen, terjadi ketika saham dijual untuk mendapatkan laba dan selisihnya diberikan kepada pemegang saham. Pengembalian dana sektor yang membayar dividen dan capital gain bisa signifikan terlepas dari kenaikan harga saham dana.

Implikasi Pajak

Ketika reksadana yang membayar dividen disimpan dalam akun yang ditangguhkan pajak, seperti 401 (k) atau akun pensiun individu, dividen diinvestasikan kembali sehingga Anda tidak perlu membayar pajak penghasilan atas mereka. Sebaliknya, ketika reksadana yang membayar dividen diadakan di luar akun yang ditangguhkan pajak, Anda harus melaporkan dividen tersebut sebagai pendapatan untuk tahun pajak berjalan.

Lembar Fakta Dana

Untuk menentukan apakah suatu reksa dana membayar dividen, dan seberapa sering selama setahun, cari lembar fakta reksa dana. Anda dapat menemukan lembar fakta reksa dana di situs web perusahaan riset independen Morningstar, atau di situs web perusahaan reksa dana individual. Situs-situs ini akan menunjukkan tanggal dividen terkini untuk dana individual, yang akan menunjukkan interval di mana dividen biasanya dibayarkan.