Daftar Isi:
Ketika Anda ingin mengembangkan aliran pendapatan investasi yang stabil, reksadana yang membayar dividen bulanan adalah pilihan yang baik. Investasi ini, yang termasuk dana pasar uang, dana obligasi AS dan dana obligasi internasional, menyediakan pembayaran bulanan berdasarkan saldo pokok Anda dan hasil dana saat ini. Sementara dividen bulanan dijamin dengan dana ini, jumlah pembayaran dapat berfluktuasi tergantung pada perubahan suku bunga dan aktivitas penjualan dalam dana itu sendiri.
Profil Investor
Secara umum, investor yang mencari dividen adalah mereka yang dekat atau dalam masa pensiun yang menginginkan pendapatan bulanan dari investasi mereka untuk menambah Jaminan Sosial dan pendapatan pensiun. Namun, beberapa investor pra-pensiun mencari penghasilan dari reksa dana untuk membangun saldo dana mereka lebih cepat. Ketika dividen dibayarkan, investor ini menginvestasikan kembali pendapatannya untuk membeli lebih banyak saham.
Dana pasar uang
Reksadana pasar uang membayar dividen bulanan terlepas dari apa yang terjadi di pasar saham. Dana ini berinvestasi dalam obligasi pemerintah AS, obligasi korporasi AS, sertifikat deposito, dan bentuk utang lainnya. Imbal hasil dana pasar uang umumnya merupakan hasil terendah dari semua reksa dana, tetapi ini dianggap dana yang aman dan stabil.
Dana Obligasi A.S.
Dana obligasi yang berinvestasi di Treasury AS, obligasi korporasi, sekuritas yang didukung hipotek, obligasi kota, dan sekuritas utang lainnya membayar dividen bulanan, biasanya dengan tingkat pengembalian yang lebih tinggi daripada reksadana pasar uang. Ketika Anda membeli obligasi individu, Anda selalu tahu berapa hasil bulanan Anda, tetapi ini tidak benar ketika Anda membeli saham dalam dana obligasi. Sepanjang tahun, fund manager membeli dan menjual obligasi dalam portofolionya dan suku bunga berubah, sehingga pengembalian dari dana obligasi berfluktuasi dari bulan ke bulan.
Dana Obligasi Internasional
Kelas lain dari dana obligasi, yang disebut dana obligasi internasional, asing atau global, juga membayar dividen bulanan. Dana ini mungkin menyimpan beberapa obligasi A.S. di portofolio mereka, tetapi mereka berfokus terutama pada utang pemerintah asing, seperti obligasi yang diterbitkan oleh negara-negara Eropa dan Asia. Jika Anda sudah memiliki dana obligasi AS, dana obligasi internasional dapat menambah eksposur obligasi global bersama dengan pembayaran dividen bulanannya. Namun, dana obligasi internasional tunduk pada fluktuasi suku bunga yang lebih besar dan dapat lebih berisiko daripada dana obligasi AS, menurut Motley Fool.
Implikasi Pajak
Ketika reksadana yang membayar dividen disimpan dalam rekening kena pajak, pendapatan harus dilaporkan untuk keperluan Layanan Pendapatan Internal. Ketika dana ini disimpan dalam rekening pajak tangguhan, pendapatan dividen yang diinvestasikan kembali dalam dana tidak harus dilaporkan pada waktu pajak.