Daftar Isi:
IRA adalah Akun Pensiun Individual. Akun-akun ini menunda pajak penghasilan selama uang itu tetap berada di dalam akun. Dengan IRA tradisional, Anda harus membayar pajak atas semua penarikan Anda dengan tarif pajak penghasilan biasa. Hanya ada satu cara untuk berkeliling membayar pajak atas penarikan di masa depan dari IRA dan itu adalah untuk mengubah IRA ke Roth IRA. Namun, meskipun penarikan di masa depan akan bebas pajak, konversi tersebut membuat Anda memiliki kewajiban pajak langsung.
Langkah
Kumpulkan laporan akun IRA Anda. Pernyataan terbaru mencerminkan saldo akun IRA Anda saat ini. Jika Anda memiliki Roth IRA, Anda tidak perlu khawatir tentang mengonversi akun ini.
Langkah
Siapkan Roth IRA baru. Isi aplikasi untuk Roth IRA baru dengan broker Anda yang ada (atau yang baru) atau perusahaan asuransi jiwa. Anda harus memberikan informasi pribadi Anda kepada lembaga keuangan seperti nama, alamat, nomor Jaminan Sosial, serta tempat kerja Anda. Setelah Anda mengaktifkan aplikasi Roth IRA Anda, Anda akan menerima nomor akun.
Langkah
Dapatkan formulir permintaan transfer dari perusahaan asuransi jiwa atau perusahaan pialang Anda. Isi formulir. Formulir permintaan transfer mengarahkan broker Anda untuk mentransfer uang dari IRA yang ada ke IRA baru. Anda harus menentukan jumlah uang yang ingin Anda transfer serta nomor rekening untuk IRA yang ada dan Roth IRA baru Anda. Roth IRA tidak dikenakan pajak saat melakukan penarikan. Alih-alih, Anda menerima semua penarikan tanpa pajak penghasilan. Tapi, Anda harus membayar pajak penghasilan atas jumlah konversi yang masuk ke Roth IRA. Ini karena Roth hanya menerima kontribusi setelah pajak.
Langkah
Masukkan formulir permintaan transfer. Uang Anda harus ditransfer dalam beberapa minggu. Jika Anda belum menerima konfirmasi tentang transfer setelah empat minggu, Anda harus menghubungi broker Anda dan memverifikasi bahwa semua dokumen diproses dengan benar.