Daftar Isi:
Rekening Tabungan Kesehatan adalah rekening IRS yang diakui dan bebas pajak yang dirancang khusus untuk menghemat uang untuk membayar biaya pengobatan. Akun-akun ini tidak memerlukan otorisasi IRS khusus, tetapi Anda harus memenuhi syarat untuk memilikinya, yang biasanya disimpan di bank atau perusahaan asuransi. Jika Anda memiliki akun HSA yang sudah mapan dan perlu membayar biaya medis yang memenuhi syarat, Anda dapat meminta distribusi dari administrator atau penjaga HSA.
Langkah
Hubungi penjaga HSA Anda atau wali amanat. Harus ada nomor layanan pelanggan pada pernyataan HSA Anda, di mana Anda dapat memperoleh informasi apakah Anda masih dalam "masa pengujian" atau tidak. Ini adalah periode yang dimulai bulan dari kontribusi pertama Anda dan berlangsung hingga akhir bulan ke-13 HSA ada.
Langkah
Tentukan apakah pengeluaran tersebut merupakan biaya pengobatan yang memenuhi syarat. Untuk melakukannya, Anda harus terlebih dahulu memenuhi persyaratan dari Program Kesehatan Deductible Tinggi Anda, yang harus Anda pertahankan agar tetap memenuhi syarat untuk HSA. Anda mungkin harus mengganti biaya terkait ujian kesehatan tahunan, perawatan anak, gangguan pendengaran dan penglihatan, imunisasi dan evaluasi skrining. Pengeluaran medis yang memenuhi syarat berkaitan dengan Anda, pasangan Anda atau tanggungan yang diklaim atas pengembalian pajak tahunan.
Langkah
Minta formulir distribusi. Jika Anda memenuhi syarat untuk distribusi selama periode pengujian, distribusi tersebut tidak bebas pajak dan akan ditambahkan ke pendapatan. Jika Anda tidak berhak atas manfaat, Anda masih dapat mengambil distribusi, yang akan ditambahkan ke pendapatan dan dinilai pajak denda 10 persen.
Langkah
Isi formulir dengan semua informasi terkait yang mencakup nama hukum, alamat, nomor rekening bank, dan informasi perutean Anda. Anda dapat melakukan pembayaran secara sekaligus atau pembayaran berkala. Anda tidak perlu menyerahkan tanda terima kecuali diminta sebagai bukti distribusi bebas pajak dari IRS.
Langkah
Menyimpan catatan akurat tentang pengeluaran medis Anda. Dalam banyak kasus, Anda akan menerima tagihan dari dokter Anda bahwa Anda dapat menggunakan dana HSA untuk membayar secara langsung atau untuk mengganti uang Anda jika Anda telah membayar untuk layanan tersebut. Anda mungkin perlu mengirim semua catatan tagihan medis ke perusahaan asuransi HDHP Anda jika aset HSA Anda habis. Anda dapat memenuhi syarat untuk paket manfaat lain jika Anda tidak memiliki alat pembayaran lain.
Langkah
File Form 1040 atau Form 1040NR dengan Form 8889 untuk mencatat distribusi. Pada Baris 21 formulir ini, masukkan "HSA" di sebelah jumlah yang didistribusikan dari HSA.