"Keuangan pribadi" bisa menjadi topik yang sulit untuk dijabarkan. Kapan Anda lulus dari rekening tabungan dan membayar utang hingga membutuhkan layanan manajer uang yang sesuai dengan tuntutan dan ikatan? Ini tidak hitam dan putih seperti "membeli saham, menyewa penasihat keuangan," tetapi jika Anda dapat menjawab beberapa pertanyaan tentang uang dan tujuan Anda, Anda dapat mengetahui apakah perlu berbicara dengan seorang profesional.
Ada beberapa situasi yang disepakati secara luas di mana Anda mungkin tidak memerlukan penasihat keuangan berbayar. Ahli strategi Barry Glassman, menulis untuk Forbes, menyarankan bahwa jika Anda suka memainkan game investasi sendiri, mungkin ada baiknya menempel pada aplikasi Anda. Ini juga berlaku jika Anda memiliki sebagian besar pekerjaan keuangan Anda otomatis, seperti setoran atau pembayaran tagihan; itu cara yang bagus untuk membangun kekayaan tanpa terlalu memikirkannya. Akhirnya, jika Anda hanya membutuhkan bantuan pajak, tahu kapan harus memintanya.
Yang mengatakan, Anda tidak tahu apa yang tidak Anda ketahui, menurut penasihat investasi Kristin McFarland. Menulis untuk Jalan pada bulan Juli, McFarland mengatakan bahwa ini adalah waktu yang pantas untuk mencari tahu apa yang membuat Anda tidak dapat melihat saran layanan keuangan. Jika Anda berpikir situasi uang Anda terlalu sederhana, atau jika manajer uang tampaknya terlalu mahal, Anda mungkin meremehkan apa yang harus Anda peroleh.
Pertimbangkan pertemuan pendahuluan dengan seorang profesional yang Anda rasa bisa Anda percayai, terutama jika mereka direkomendasikan oleh seseorang yang Anda hormati. Hindari hiu: Penelitian menunjukkan bahwa sosiopat gaya film menjadi penasihat yang buruk. Tetapi mengajukan pertanyaan secara langsung dapat memberi Anda beberapa jawaban berharga yang membantu uang Anda mulai bekerja lebih keras untuk Anda.