Daftar Isi:
Bank harus mematuhi sejumlah peraturan federal, termasuk persyaratan Patriot Act, ketika membuka rekening baru. Sebagai pelanggan, Anda harus memenuhi persyaratan bank untuk memberikan bentuk identifikasi yang valid untuk membuktikan identitas Anda ketika Anda membuka rekening giro atau tabungan. Memahami persyaratan itu sebelum Anda mengunjungi cabang setempat atau daring dapat membuat prosesnya lebih mudah. Banyak bank memerlukan dua bentuk identifikasi untuk membuka rekening, jadi ada satu bentuk ID tambahan yang dapat diterima saat membuka rekening.
Surat izin Mengemudi
Lisensi pengemudi Anda dianggap sebagai ID foto yang valid, dan Anda dapat menggunakan dokumen itu saat membuka rekening bank. Saat Anda membuka akun di cabang bank lokal, perwakilan akun yang baru akan membuat salinan SIM Anda dan menyimpan salinan itu bersama sisa file Anda.
Paspor yang sah
Anda juga dapat menggunakan paspor Anda sebagai tanda pengenal saat membuka rekening bank. Seperti SIM, paspor berfungsi sebagai bentuk identifikasi foto yang valid, dan Anda dapat menggunakan dokumen itu untuk membuktikan identitas Anda dan membuka akun Anda. Saat Anda menunjukkan paspor Anda, perwakilan akun akan membuat salinan dokumen dan menyimpannya dengan sisa catatan akun Anda.
Nomor keamanan sosial
Bank akan meminta nomor Jaminan Sosial Anda (SSN) ketika Anda membuka rekening, dan cabang dapat meminta bukti SSN yang valid. Anda dapat menggunakan sejumlah dokumen untuk memverifikasi nomor Jaminan Sosial Anda, termasuk kartu Jaminan Sosial resmi Anda, pernyataan Jaminan Sosial terbaru atau SSA-1099 atau broker atau laporan keuangan yang berisi informasi itu.
Aplikasi online
Banyak bank lokal, regional dan nasional memungkinkan pelanggan untuk membuka dan mendanai rekening giro dan tabungan baru mereka secara online. Tetapi sementara proses aplikasi online itu nyaman, itu tidak menghapus persyaratan identifikasi. Ketika Anda mengajukan permohonan untuk pengecekan baru, tabungan atau rekening bank lain secara online, Anda diminta untuk memasukkan jenis identifikasi yang Anda gunakan, bersama dengan nomor identifikasi pada dokumen itu. Misalnya, Anda dapat memasukkan nomor SIM Anda, status penerbitan dan tanggal kedaluwarsa untuk memverifikasi identitas Anda dan membuka akun Anda.
ID sekunder
Dengan banyak bank yang membutuhkan dua bentuk ID, lebih baik dipersiapkan secara berlebihan daripada yang tidak dipersiapkan. Pastikan Anda memiliki ID foto yang dikeluarkan pemerintah yang sah, seperti SIM, paspor atau ID militer, untuk dijadikan sebagai ID utama Anda. Juga memiliki ID sekunder, seperti kartu kredit utama atau ID siswa. Tagihan utilitas yang mencantumkan nama dan alamat Anda, perjanjian sewa dengan alamat saat ini, dokumentasi kepemilikan rumah, kartu identitas kerja, kartu Jaminan Sosial dan akta kelahiran adalah beberapa bentuk identifikasi yang dapat diterima bank sebagai identifikasi sekunder.