Siapa yang Memiliki Akses ke Informasi Rekening Bank?

Bank sering menyimpan informasi tentang identitas Anda, seperti nomor Jaminan Sosial dan informasi SIM Anda serta berapa banyak uang yang Anda setorkan dari majikan Anda, berapa banyak uang yang Anda miliki dan tagihan apa yang Anda bayar dan kapan. Lembaga keuangan diharuskan oleh hukum federal untuk merahasiakan informasi rekening bank Anda.

Hukum

Undang-Undang Gramm-Leach-Bliley melarang informasi apa yang dapat dibagikan bank Anda dan dengan siapa dan memungkinkan Anda memilih untuk tidak membagikan informasi Anda. Berdasarkan Undang-Undang Gramm-Leach-Bliley, bank hanya dapat berbagi informasi tentang Anda dengan anak perusahaan bank seperti perusahaan asuransi. Namun, itu harus membatasi akses ke informasi non-rahasia seperti nama dan nomor telepon Anda.

Karyawan Bank

Karyawan Bank hanya diizinkan untuk mengakses informasi rekening bank Anda ketika diperlukan untuk melayani permintaan atau melakukan pemeliharaan yang diperlukan pada akun Anda. Program perangkat lunak yang menampung informasi rekening bank Anda dilindungi kata sandi untuk menjaga karyawan yang tidak berwenang dari melihat akun Anda.

Pemegang Akun

Di rekening bank, hanya pemegang akun atau penandatangan di akun yang memiliki akses ke informasi bank. Ini tidak termasuk orang yang merupakan penerima manfaat pada akun.

Agen Pribadi

Surat kuasa pemegang akun dapat menerima informasi rekening bank asalkan bank diberikan salinan surat kuasa pengacara dan diberikan waktu untuk meninjau dokumen untuk legalitas. Dalam beberapa kasus, bank akan memberikan informasi kepada seseorang yang disebutkan secara tertulis oleh pemegang rekening.

Penegakan hukum

Bank harus memberikan informasi tentang rekening bank Anda kepada lembaga penegak hukum jika lembaga penegak hukum memiliki panggilan pengadilan untuk menerima informasi tersebut.

Pemberitahuan

Setiap tahun dan setiap kali akun baru dibuka, bank diwajibkan berdasarkan Undang-Undang Gramm-Leach-Bliley untuk memberi pelanggan kebijakan privasi yang menguraikan bagaimana informasi akun mereka digunakan. Pemberitahuan harus memberikan informasi tentang cara menyisih dari membagikan informasi apa pun.