Daftar Isi:
Tidak ada batasan jumlah uang yang dapat Anda setorkan ke rekening giro atau tabungan Anda. Kecuali untuk beberapa formalitas, proses mendepositkan sejumlah besar uang mirip dengan jumlah yang lebih kecil. Formalitas ini membantu lembaga keuangan mematuhi Undang-Undang Kerahasiaan Bank, yang dibuat untuk mendeteksi kemungkinan kegiatan pencucian uang. Uang Anda akan tersedia untuk Anda dalam beberapa hari kerja, tergantung pada jumlahnya.
Menyetorkan Uang Anda
Lengkapi slip setoran di bank Anda, seperti yang Anda lakukan untuk jumlah yang lebih kecil. Catat jumlah uang tunai dan cek, jika ada, dan jumlah keseluruhan dalam kotak yang sesuai. Tunjukkan pada teller bentuk identifikasi gambar yang sah, seperti SIM atau kartu identitas negara Anda. Tunjukkan juga kartu Jaminan Sosial Anda. Secara hukum, teller harus mengajukan beberapa pertanyaan tentang uang tersebut, seperti sumbernya, dan mencatat informasi tersebut dalam laporan transaksi mata uang. Laporan ini adalah untuk Internal Revenue Service dan perlu ketika pelanggan menyetor atau menarik $ 10.000 atau lebih. Anda akan menerima tanda terima di akhir transaksi.
Laporan Aktivitas Mencurigakan
Bank Anda harus mengajukan Laporan Aktivitas Mencurigakan, atau SAR, ketika mengetahui perilaku yang mungkin ilegal. Sebagai contoh, adalah ilegal untuk mencoba dan mencegah bank mengajukan RKPT dengan menyetor uang dalam jumlah kecil selama periode waktu tertentu, baik di cabang yang sama atau cabang berbeda dari bank yang sama. Ini disebut penataan dan bisa mengakibatkan IRS menyita uang. Meminta teller untuk tidak mengajukan RKPT dapat menyebabkan perwakilan untuk mengajukan SAR juga.
Biaya Setoran Tunai
Beberapa bank membebankan biaya setoran tunai untuk transaksi di atas jumlah yang ditentukan oleh kebijakan bank internal dan jenis rekening. Ini karena jumlah waktu yang diperlukan untuk menyelesaikan transaksi. Biaya ini lebih umum untuk pelanggan bisnis, tetapi beberapa bank juga mengenakan biaya perorangan. Chase mengenakan biaya 25 sen untuk setiap $ 100 dalam setoran tunai yang melebihi batas kas yang terkait dengan akun, sementara CapitalOne mengenakan biaya $ 1 untuk setiap $ 1.000 di atas batas $ 10.000.
Ditahan saat Cek
Peraturan FDIC tentang CC mengatur simpanan bank. Bank harus menahan setoran cek sebesar $ 5.000 dan lebih tinggi. Ketika Anda menyetor jumlah hingga $ 5.000, bank dapat menahannya selama dua hari kerja. Setiap jumlah lebih dari $ 5.000 akan dirilis setelah tujuh hari kerja. Penangguhan lebih lama untuk akun yang berumur kurang dari 30 hari. Untuk akun baru itu, uang akan tersedia setelah sembilan hari.