Daftar Isi:
Menghitung tingkat pengembalian mudah dilakukan dengan tangan jika Anda memiliki nilai awal dan nilai akhir satu tahun terpisah. Namun, ketika Anda memiliki beberapa tahun data, serta kontribusi dan penarikan ke portofolio selama waktu itu, menggunakan Excel untuk mengetahui pengembalian Anda dapat menghemat banyak waktu. Kegembiraan lain untuk menyiapkan spreadsheet adalah Anda bisa mudah mengubah salah satu variabel dan segera lihat bagaimana ini memengaruhi pengembalian Anda. Misalnya, Anda dapat melihat apa yang akan terjadi pada pengembalian Anda jika akun Anda bernilai $ 5.000 lebih (atau kurang).
Langkah
Masukkan tanggal dari semua kontribusi yang telah Anda buat dan distribusi yang telah Anda ambil dari portofolio Anda di kolom A. Misalnya, Anda menyumbang $ 5.000 pada 1 Januari 2014; $ 6.000 pada 3 Maret 2015; dan $ 4.000 pada 15 April 2016. Masukkan "1/1/14" di sel A1, 3/3/15 di sel A2 dan 4/15/16 di sel A3.
Langkah
Masukkan semua kontribusi yang telah Anda buat dan distribusi yang telah Anda ambil dari portofolio Anda di kolom B. Dalam contoh ini, masukkan $ 5.000 di sel B1, $ 6.000 di sel B2 dan $ 4.000 di sel B3.
Langkah
Masukkan tanggal Anda ingin perhitungan berakhir di akhir kolom A. Untuk contoh ini, jika Anda ingin perhitungan Anda berakhir pada 31 Desember 2016, masukkan "12/31/16" dalam sel A4.
Langkah
Masukkan nilai portofolio Anda pada tanggal akhir di akhir kolom B sebagai angka negatif, seolah-olah Anda mengeluarkan semuanya. Dalam contoh ini, jika portofolio bernilai $ 16.000, masukkan "-16.000" di sel B4.
Langkah
Masukkan rumus laju pengembalian internal dalam sel C1 menggunakan rumus "= XIRR (sel yang berisi nilai, sel yang berisi tanggal)". Dalam contoh ini, semua nilai Anda berada di sel B1 ke B4 dan tanggal Anda berada di sel A1 hingga A4, sehingga Anda akan memasukkan "= XIRR (B1: B4, A1: A4)" dan Anda akan melihat 0,033896, yang berarti pengembalian portofolio Anda adalah 3,3896 persen per tahun.