Daftar Isi:
- Opsi untuk Pajak Pemotongan dari Pendapatan Pensiun
- Formulir W-4P, Withholding Certificate untuk Pensiun atau Pembayaran Anuitas
- Cara Menghitung Pemotongan dari Pensiun atau Anuitas
- Formulir W-4V, Permintaan Pemotongan Sukarela
- Cara Menerima Bantuan Pajak
Pendapatan pensiun dapat mencakup sejumlah sumber seperti tunjangan Jaminan Sosial, kontrak asuransi, anuitas, dana pensiun atau rencana bagi hasil, dan IRA. Kebanyakan orang percaya ada sedikit pilihan ketika datang untuk memilih bagaimana mereka dikenakan pajak begitu mereka mulai berkontribusi pada rencana pensiun tertentu. Tapi bukan itu masalahnya.
Opsi untuk Pajak Pemotongan dari Pendapatan Pensiun
Wajib Pajak tidak selalu menyadari bahwa mereka dapat meminta pajak pendapatan federal dipotong dari penghasilan pensiun mereka dengan mengisi Formulir W-4P, Sertifikat Pemotongan untuk Pensiun atau Pembayaran Anuitas. Formulir ini dikirim ke pembayar. Dalam kebanyakan kasus, pembayar adalah perusahaan tempat Anda bekerja sebelum pensiun. Untuk meminta pemotongan dari manfaat Jaminan Sosial, Anda harus mengisi Formulir W-4V, Permintaan Pemotongan Sukarela. Formulir ini dikirim ke Administrasi Jaminan Sosial. Kedua formulir dapat ditemukan dengan mengunjungi situs web IRS di irs.gov dan mengetikkan nama formulir di kotak pencarian.
Formulir W-4P, Withholding Certificate untuk Pensiun atau Pembayaran Anuitas
Wajib Pajak menggunakan Formulir W-4P untuk memberi tahu para pembayar berapa pajak penghasilan federal, jika ada, mereka ingin ditahan dari pembayaran. Isi bagian "Lembar Kerja Tunjangan Pribadi", sebelum beralih ke Baris 1 hingga 3 formulir. Lanjutkan ke "Lembar Kerja Pengurangan dan Penyesuaian" hanya jika Anda berencana untuk memberikan pengurangan terperinci atau mengklaim kredit tertentu atau penyesuaian penghasilan. Lengkapi "Beberapa Pensiun / Lembar Kerja Lebih dari Satu Penghasilan" hanya jika Anda diarahkan ke sana dari bagian G dari "Lembar Kerja Tunjangan Pribadi." Secara umum, pemotongan pajak penghasilan federal berlaku untuk bagian kena pajak dari pembayaran yang dilakukan dari bonus saham, pensiun, rencana kompensasi tertunda tertentu, bagi hasil dan anuitas; dari rekening pensiun individu; dan dari anuitas komersial.
Cara Menghitung Pemotongan dari Pensiun atau Anuitas
Untuk menghitung pemotongan dari pembayaran pensiun atau anuitas secara berkala, ikuti langkah-langkah yang sama yang akan Anda gunakan untuk mencari tahu pemotongan dari upah. Untuk menunjukkan bahwa Anda ingin dipotong pajak penghasilan federal, tentukan jumlah tunjangan pemotongan pada baris 2 Formulir W-4P dan centang kotak yang dengan benar menunjukkan status perkawinan Anda. Anda dapat memilih untuk tidak memotong pajak pendapatan federal dari pembayaran dengan menggunakan baris 1 Formulir W-4P.
Formulir W-4V, Permintaan Pemotongan Sukarela
Pembayar pajak mungkin merasa lebih nyaman untuk secara sukarela menahan pajak penghasilan federal, daripada melakukan pembayaran pajak yang diperkirakan setiap triwulan. Formulir W-4V dapat digunakan untuk mencapai tujuan ini jika Anda menerima pembayaran pemerintah terkait pensiun berikut: tunjangan Jaminan Sosial atau tunjangan jaminan sosial setara Tier 1 kereta api. Kirim Formulir W-4V yang telah diisi ke kantor Administrasi Jaminan Sosial setempat Anda jika tidak memberikan tunjangan Jaminan Sosial. Isi informasi pribadi yang sesuai jika diminta.Baris 6 akan memberi Anda opsi untuk menunjukkan pajak penghasilan federal mana yang ingin Anda potong dan jumlahnya. Anda kemudian diminta untuk menandatangani dan memberi tanggal formulir.
Cara Menerima Bantuan Pajak
Untuk penjelasan yang lebih terperinci tentang formulir-formulir ini dan pertanyaan tambahan apa pun yang mungkin Anda miliki, Anda dianjurkan untuk mengunjungi halaman Bantuan & Sumber Daya Layanan Pendapatan Internal (lihat Sumberdaya). Jika masalah pajak Anda tidak dapat ditangani secara online atau melalui telepon, dan Anda menginginkan bantuan pajak tatap muka, wajib pajak selalu memiliki pilihan untuk mengunjungi IRS Taxpayer Assistance Centers.