Daftar Isi:
Formulir IRS 1099-R melaporkan semua distribusi yang telah Anda ambil dari akun pensiun IRA atau 401k Anda selama satu tahun kalender, baik jumlah tersebut dikenakan pajak atau tidak. Semua distribusi harus dilaporkan dan jumlah kena pajak dihitung yang kemudian dimasukkan pada formulir 1040 pengembalian pajak federal dan pengembalian negara Anda. Untungnya, mengajukan 1040 Anda biasanya menyelesaikan banyak pekerjaan yang diperlukan untuk pengembalian pajak negara. Formulir 1099-R Anda akan memberikan informasi lainnya yang Anda perlukan untuk mengajukan pajak negara bagian Anda dengan benar.
Langkah
Ambil distribusi. Untuk menerima 1099-R, Anda harus menarik uang dari satu atau lebih dari rekening pensiun Anda. Penarikan ini akan dilaporkan ke Layanan Pendapatan Internal sebagai distribusi. Anda akan menerima 1099-R untuk setiap akun pensiun yang darinya Anda menarik dana selama tahun tersebut.
Langkah
Kumpulkan semua formulir 1099-R Anda. Anda tidak dapat mengajukan pajak sampai Anda menerima 1099-R untuk setiap akun tempat Anda melakukan penarikan. Jika Anda belum menerima formulir 1099-R yang diharapkan pada pertengahan Februari, hubungi administrator paket pensiun Anda dan minta salinan lainnya. Anda juga dapat mengakses formulir 1099-R Anda secara online.
Langkah
Ajukan pajak Anda. Setiap 1099-R akan memiliki lembar terpisah yang dapat Anda gunakan untuk mengajukan pengembalian pajak federal dan negara bagian Anda. Prosedur untuk mengajukan pengembalian pajak negara bagian dapat bervariasi, tergantung di mana Anda tinggal, tetapi dalam kebanyakan kasus, Anda hanya akan mentransfer jumlah dari formulir 1009-R Anda ke pengembalian pajak 1040 federal Anda. Jika pajak negara dipotong dari distribusi akun pensiun Anda, masukkan jumlah total yang dipotong pada SPT negara Anda. Konsultasikan dengan dewan pajak negara bagian Anda untuk menentukan persyaratan pengarsipan lainnya yang spesifik untuk negara Anda.