Daftar Isi:
Penipuan bank telah menjadi masalah yang semakin meningkat sebagai akibat dari kemajuan teknologi. Salah satu bidang utama yang menjadi perhatian adalah pemeriksaan kecurangan. Penjahat mencuci cek dengan solusi kimia dan duplikasi tulisan tangan ahli. Printer laser memudahkan pembuatan pemeriksaan penipuan. Sebagai pedagang, atau siapa pun yang menerima cek sebagai pembayaran, memverifikasi pemilik rekening bank melindungi Anda dari kerugian. Bahkan upaya terbaik tidak selalu mencegah Anda menjadi korban penipuan.
Langkah
Permintaan untuk melihat identifikasi. Periksa nama pada ID dengan nama pada cek serta cocok dengan tanda tangan. Banyak akun bisnis dan pribadi memungkinkan seseorang menjadi penandatangan di akun tersebut tanpa menjadi pemilik. Dalam hal ini, nama mungkin tidak cocok dengan nama cek.
Langkah
Hubungi bank cek dan verifikasi tanda tangan tambahan di akun. Anda juga dapat memberi bank jumlah cek untuk menentukan apakah dana tersedia. Jangan berharap bank memberikan Anda informasi terperinci seperti nama pemegang rekening, saldo atau informasi kontak. Anda dapat mengharapkan sebagian besar bank mengatakan bahwa dana tersedia dan orang yang Anda sebutkan adalah pemilik atau diizinkan untuk menulis cek pada akun tersebut.
Langkah
Gunakan TeleCheck, layanan pedagang yang menggunakan data digital untuk mengonfirmasi status akun. Layanan ini memberi Anda nomor konfirmasi, melindungi Anda dari aktivitas penipuan. Jika Anda seorang pedagang, Anda bisa mendapatkan informasi lebih lanjut tentang TeleCheck di FirstData.com.